申请牌照指南(全)..doc

申请牌照指南
申请牌照指南:

v 信用机构(包括银行)
v 离岸金融机构(包括离岸银行)1
v 金融公司
v 金融中介公司及其他金融机构2
v 兑换店(包括兑换柜台)
v 现金速递公司
不包括经营保险业务及/或管理私人退休基金的金融机构。
有关申请资料请提交到下列地址:
澳门金融管理局
银行监察处
澳门东望洋斜巷 24—26号
电邮:******@
电话:+853 83952388
传真:+853 28301132

内容

A 部份. 许可制度简述

B 部份. 申请程序

C 部份. 批给许可的要求/条件及申请须提交的资料:
1. 设立信用机构
2. 住所在外地之信用机构在澳门开设分行
3. 住所在澳门之信用机构在海外设立附属公司或开设分行/代理办事处
4. 设立或开设离岸金融机构
5. 设立金融公司
6. 设立金融中介公司或其他金融机构
7. 设立兑换店或特定机构从事兑换业务
8. 设立现金速递公司
D 部份. 储值卡业务的附加资料要求
A 部份──许可制度简述
1. 澳门金融管理局(AMCM),根据三月十一日第 14/96/M号法令核准之组织章程,获授权向澳门特别行政区行政长官(行政长官)提出建议及辅助制定和实施货币及金融政策,并维持金融体系的稳定。

申请种类
2. 根据上述授权及下述法例,AMCM 通过其辖下的银行监察处负责处理下列种类的许可申请,并向行政长官提出意见:
(a) 在澳门设立信用机构3(七月五日第 32/93/M 号法令核准之《金融体系法律制度》);
(b)住所在外地之信用机构在澳门开设分行(七月五日第32/93/M 号法令核准之《金融体系法律制度》);
(c) 住所在澳门之信用机构在海外设立附属公司或开设分行/代理办事处(七月五日第 32/93/M 号法令核准之《金融体系法律制度》);
(d)设立或开设离岸金融机构4(十月十八日第 58/99/M 号法令);
(e) 设立金融公司5(二月二十六日第 15/83/M号法令);
(f) 设立金融中介公司6或不视为信用机构的金融机构7,不包括由特别法例规范的机构(七月五日第 32/93/M 号法令核准之《金融体系法律制度》);
(g)设立兑换店(九月十五日第 38/97/M 号法令)及特定机构从事兑换业务(九月十五日第第 39/97/M号法令);
(h)设立现金速递公司8(五月五日第 15/97/M号法令)。
如何进行申请
拟提交申请取得许可的实体,应按本指南 B 部份的申请程序办理。申请许可的各类要求/条件及所需文件与资料在 C 部份均有说明。信用机构申请人如果计划发行储值卡,需提交登记的资料包括:相关机构的详细资料、特定人员如股东、董事和具管理权力的人士及外部核数师的身份资料及D部份之附加资料。
审核的考虑因素
行政长官将根据申请的个案情况批给许可。批给许可的决定将特别考虑申请机构。
(a) 机构的目标是否符合澳门特区政府实行之经济及金融政策;
(b)机构业务计划的可行性;
(c) 主要出资11股东的适当性、董事会12成员及/或实质管理业务人员的适当性;
(d)如属信用机构的许可申请,该机构能否确保信托予其之款项之安全;
(e) 人力、技术和财务资源及风险管理和公司治理的适足性;
(f) 机构现时/未来所属集团的结构和特点;
(g)促进澳门金融体系稳定和发展的附加价值。
5. 此外,在适用的情况下,海外当局的监管水平也将是考虑的因素之一。这包括:相关监管的能力、与 AMCM 合作的积极性和能力及其符合巴塞尔有效银行监管核心原则的程度。
6. 在批给许可时,行政长官可订定相关机构须遵守的任何要求或特别条件,尤其是设定资金的来源之条件及对该等资金的使用作出限制。
登记和监管
所有获许可的机构在开始业务前必须在 AMCM 作特别登记。
除上述对获许可机构的登记要求外,住所在澳门之获许可机构的董事会和监事会成员,及住所在外地之获许可机构的分行经理,在履行职责前,均须在 AMCM登记。
9. 对于住所在澳门之获许可机构的股东,其相互之间任何有关行使表决权的协议须在 AMCM 作登记,否则协议无效。股东取得或增加主要出资须经 AMCM 批准,否则不得行使其已取得之表决权。
AMCM 所监管,而监管行动包括在机构办公地点的现场审查。获许可机构应熟悉 AMCM 的监管政策和程序,并根据 AMCM 所订定之期限,以指定方式提交会计、统计及信息性质等资料。适用于获许可机构的相关法律、规章和指引请查看 AMCM网页。
10的下列相关因素:
(a) 机构的目标是否符合澳门特区政府实行之经济