银行后台个人发展计划
篇一:私人银行部**年工作思路的初步设想私人银行部**年工作思路的初步设想私人银行业务做为中国银行的战略业务之一,是三级财富管理体系中的重要一环。总行对私人银行业务的发展非常重视,做出了长远的发展战略规划。但由于私人银行业务在我国处于起步阶段,很多工作还处于探索、磨合阶段,包括组织架构、业务定位、操作流程、服务模式、产品研发、内控制度、赢利模式、考核体系等都还处于不断的调整中,再加上我行的私人银行业务也是刚开头,所谓“万事开头难”。在此前提下,为完成**年总行下达的业务指标,初步设想做好以下几个方面的工作:
一、进一步明确私人银行部的定位问题私人银行业务是“以市场为导向,以客户为中心”的经营理念的产物,是中国银行中高端客户战略的体现,成立私人银行部的目的是为了调整个人客户结构,更好地促进个人业务的发展,从而带动服务水平的提高、品牌效应的提升和银行品质的提高。因此私人银行的工作定位,第一是要遵循“以市场为导向,以客户为中心”的原则,在制定我们的工作规则时,首先要拿这条原则来衡量内部运做制度是否符合市场化的原则、是否围绕客户在运做;第二是要理顺和分支行、个金部、财富中心、理财中心的关系。理顺这些关系非常重要。因此我们要深入分析这些部门的内在的联系与区别,制定相应的游戏规则,目的是各个单位之间既相互促进,又相互补充;既有共同的利益,又有不同的职责、不同的任务。避免职责不清、重复劳动、利益冲突、效率低下的问题;第三是
责权利要相匹配。根据总行对私人银行的定位的描述,结合山东行的实际情况,初步对我行的私人银行工作做以下基本的定位:
1、突出服务功能。在做好本部客户服务的基础上,加强对分支行的服务力度。下一步要列出私人银行部的服务清单,并逐步提高服务的专业化水平,这是私人银行部一项长远并有决定性意义的工作。
2、强调客户营销。这是关系私人银行部能否确立自己应有位置的关键工作。私人银行本部的营销重点要放在青岛地区,同时要协助分支行做好当地有重要意义的私人银行客户的营销。
3、充分发挥指导推动作用。主要是指导分支行如何推进私人银行业务在当地的开展,特别是对今后成立依托型私部的分行。总行私人银行部作为一个独立的部门,对我行的业务考核是单独一条线的到我行的,考核的是全省的业务指标,所以私人银行部要把推动全省私行工作的开展做为一项重要职责做好协调工作。私人银行本部要争取必要的促进其快速发展的资源,充分利用各种有效资源,协调上下左右内外部部门,为私人银行业务的发展创造和谐环境。从以上的基本定位来看,私人银行部的发展模式可以简单概括为:私人银行部既有自身的相当于独立经营的业务,又有带动、推动、指导、服务于分支行发展的作用。这就给我们提出了更高、更复杂的要求,下一步还要在一些细节上做进一步的推敲。
二、对总行指标的解读最近总行下达了**年任务的讨论稿,有13项指标。总体上看是非常积极进取的目标,目前从我行的情况来看完成的难度是很大的。我们对这一指标的态度是:其他的行能完成,我们也能完成;其他行完不成,我们尽力争取完成。13项指标分别是:新增客户数180户新增aum9亿年平均客户数290户客户平均aum14亿储蓄
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