保单体检服务.ppt

市场投保现状
据调查,目前营销员出去接触到的客户中:
或多或少买过保险的占70%-80%;
买过保险的客户中十分清楚保单情况的不足10%
买足够、合理、全面保险的客户不足10%
这就让我们营销员给客户提供专业服务有了很好的机会!
而比较好的方法之一便是—保单体检!
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保单体检的对象
所有买过保险的人
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保单体检的目的
对客户:
让客户清楚了解自己的保障情况;
让客户明白自己的保单能否满足他的需求;
让客户了解中宏的服务内容。
对我们:
通过热情专业的服务与客户建立信任;
再次分析客户需求,发现缺口;
适时给出专业建议,争取再销售的机会。
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保单体检的步骤
介绍服务的内容和步骤;
熟悉客户保单的保障内容;
记录相关的保单信息;
讲解保障的内容;
分析客户需求的满足程度;
给出适当的专业建议;
确认客户对服务的满意度;
要求转介绍。
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步骤一:介绍服务的内容和步骤
保单体检是我们公司的特色服务,是专门为广大寿险客户整理分析保单的。通过我们的专业分析,您可以清楚您目前拥有的保障情况,以及您目前的保障能否满足您家庭的需要。我们这项服务是从了解您的保障计划开始的,我们会把您的保障内容列一个简单明了的清单,然后对清单上的内容进行讲解和分析,最后结合分析的结果,给出我们的专业建议。当然,我们只是给出专业的建议,至于您是否采纳,完全由您自己决定。
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步骤二:熟悉保单的保障内容
险种的名称——产品类型、功能;
保险金额——确定保险利益的依据;
保险期限——确定实际保障期间;
保险责任——风险事故和赔付条件;
交费期限——确定合同是否有效。
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步骤三:记录相关的保单信息
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长保10万+康保(4000元/100元)+意外10万+意外门急诊
保单号
险种
生效日
保额(万)
年存保费(元)
交费年限
保险公司
P000000
长保无忧
2010-1-10
10
4321元
20年
中宏
康保住院
2010-1-10

856元
1年
中宏
安行意外
2010-1-10
10
245元
1年
中宏
意外门急诊
2010-1-10

96元
1年
中宏
银行帐号
银行
备注
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周期
人身保障类
健康医疗类
养老储蓄类
子女教育类
投资理财类
30-65岁
20万+分红
重疾10万+分红
4000元/次
100元/天
1000元/次
66-79岁
10万+分红
重疾10万+分红
80岁
10万+分红
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步骤四:讲解保障的内容
保障计划能为客户解决那些问题;
保障内容如何解决问题;
具体的细节问题。
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