银行合规自查报告.doc

银行合规自查报告

为规范经营业务流程,按照银监会的相关要求,让银行回归服务实体经济本质,我行根据总行的相关文件指示,紧密结合自身的日常工作开展收费自查工作,大力整顿乱收费现象,有力地推动了合规经营管理工作,增强了全行员工的合规经营意识,取得了不错的成果。现将自查情况汇报如下:
一、总体工作情况
(一)、高度重视,加强领导
自查活动开始后,我分行领导班子高度重视,认真组织学习传达了银监会的相关文件,并迅速成立了自查专项工作小组。**同志亲自担任组长,为自查活动的第一责任人,负总责、亲自抓;**、**、**同志为领导小组成员,根据分工抓好分管范围内的工作,切实加强对自查活动的领导,严格按照活动领导小组的部署和实施方案要求,认真抓好银行营业部的收费工作,对各个环节进行认真排查,切实搞好自查活动。领导组织机构的建立,保障了活动的顺利开展。
(二)、日常监管情况
自查工作中,我行重点加强了对违规收费的专项整治活动。对柜面业务的操作流程及各个环节进行了认真排查,加大对开户业务、大额资金业务、及其他如挂失、提前支取等各项业务操作的合规性进行自查。并且在自查过程中,大力整顿柜员工作精神面貌,要求统一着装,微笑服务,规范服务流程。各营业网点都认真配合,加大对工作人员的服务检查工作。使工作人员能够大方、热情、主动地为客户服务,按规范的操作流程向客户提供优质的服务。并且加强了绩效考核力度。对少数工作期间,服务态度差,业务知识欠佳的人员,特别提出意见,要求其改进。并加强对他们的专门>培训,提高他们的业务技能和服务意识。并抽出时间,让每个柜员学习相关的文件制度,提高对规范操作的认识。积极与他们交流、探讨,合理收费的重要性和违规乱收费的危害,增强他们对自身工作的认识,提高大家对“合规创造价值,合规保障发展”的认识。
(三)、重点抓好收费环节
为了从源头上治理好乱收费工作,维护客户和银行的根本利益。我行组织相关工作人员从营业柜面的各项业务办理抓起。通过细致、专门的检查和督促工作,落实岗位职责,明确工作目标,通过相关的绩效考核制度,加强对营业员的监管。一是本着诚信、公平的原则,工作人员要恪守职业道德,以积极、认真、诚实的态度为客户办理好各项业务。二是专门对贷款衍生的各类收取服务费的问题,严格按照银监会的七不准要求,进行认真检查,防止各类违规收取服务费的现象发生。另外,还对群众关心的银行收取的额外费用,如账户管理费、融资咨询费、顾问费等进行认真检查,看是否存在乱收费。三是积极与客户沟通,了解他们所关心的银行收费问题,并认真听取他们的意见,向他们耐心解释我们的相关规定。
(四)、自查的结果
通过全面自查,我行做到了“合规收费,公开透明、减费让利”,营业部未有任何乱收费及违规收费发生,柜员也没有乱收费、多收费及少收费行为。
二、存在的问题
总体来说,这次自查工作使我行看到了取得的成绩,但也发现了不少问题。一是重业务、轻学习。由于忙于日常业务工作,一些员工片面强调完成任务。因而减弱了对学习的投入。因此,部分员工对我行的相关业务知识和相关金融政策不能熟练掌握。导致服务水平不高,不能灵活处理客户提出的问题。二是规范化管理需进一步加强。虽然,检查中未出现乱收费,不合规的现象,但这离银监会和总行对我们的要求,特别是合法、合规、防范金融风险相比,还是需要进一步提高。三是