融资融券营业部业务培训.ppt

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招商证券融资融券营业部业务培训
二OO七年一月
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一、招商证券融资融券试点资格准备情况
二、营业部融资融券业务准备工作的着重点
招商证券营业部融资融券业务试点资格审批
招商证券营业部融资融券业务环节
证监会有关融资融券业务内控管理规定
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一、招商证券融资融券试点资格准备情况(一)
2006年8-9月向证监会提交融资融券试点资格申报材料
深圳证监局于2006年8月份对我公司融资融券业务的试点准备情况进行检查,我公司顺利通过检查
公司融资融券项目小组积极跟进主管机关动向,准备迎接证监会的检查
从目前情况来看,我公司净资本排名在前三位,第三方存管方案已获深圳证监局许可,获得试点资格的有一定的可能性。
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一、招商证券融资融券试点资格准备情况(二)
相关准备工作有条不紊地进行
制度准备:
已草拟融资融券相关制度及合同、风险揭示书标准文本
系统准备:
集中交易系统、融资融券管理系统已进行单元测试、集成测试和第一次业务测试
人员准备
运行管理部成立融资融券业务小组,设立六个岗位。
风险管理部等相关部门已安排专人专岗进行融资融券相关工作
第三方存管方案获深圳证监局许可
真实环境的测试从2006年9月份开始,相关业务测试顺利通过。
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二、营业部融资融券业务准备工作的着重点(一)
定位目标客户及宣传教育工作
调查客户需求,定位目标客户
可采取派发问卷调查、一对一沟通等形式,了解和分析客户情况,定位目标客户。对目标客户,在宣传教育、账户规范等方面应重点关注。
投资者宣传教育工作
可采取派发宣传资料、讲座、组织客户参与模拟环境下的融资融券网上交易测试等形式,帮助投资者熟悉融资融券业务规则
组织第三方存管业务培训宣传工作,帮助投资者熟悉第三方存管业务规则(证监会要求融资融券客户的普通资金账户和信用资金账户均纳入第三方存管)
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二、营业部融资融券业务准备工作的着重点(二)
目标客户账户规范工作
要求客户尽快清理规范开户资料,删除下挂的非同名证券账户卡
对未在我公司开户但有融资融券需求的客户,提请其尽快到我公司开户,以满足证监会要求的信用客户在开户证券公司“从事证券交易半年以上”的要求
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二、营业部融资融券业务准备工作的着重点(三)
营业部员工培训及人员准备
积极参与公司组织的融资融券业务培训工作,熟悉融资融券业务规则、公司的业务制度和系统操作
指定具有证券从业资格、素质高的营业部员工担任融资融券专岗
该岗位将负责向申请融资融券的客户讲解融资融券业务规则、融资融券管理系统的信用评级输入、合同签署申请等相关操作,并配合运行管理部与客户进行沟通、协调
其它
按公司进度安排完成客户风险分类、客户开户资料扫描工作
积极推进客户账户清理规范工作
按公司安排推进客户交易结算资金第三方存管
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二、招商证券营业部融资融券业务试点资格审批(一)
营业部融资融券业务试点资格审批
营业部申请开展融资融券业务,需具备以下条件:
对历史遗留不规范账户已经设定标识。
设置专门的融资融券业务岗位及人员
经营行为规范
内部控制有效,能识别、防范、控制风险
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二、招商证券营业部融资融券业务试点资格审批(二)
营业部申请融资融券业务试点资格,需向运行管理部提交以下材料:
融资融券业务试点申请书
负责融资融券业务管理及业务人员名单
运行管理部要求提交的其他文件。
营业部融资融券业务试点资格由信贷委员会审批。
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三、招商证券营业部融资融券业务环节
营业部在公司总部的集中监控下,按照公司的统一规定,具体负责以下业务:
规则解释:签订合同前,融资融券业务专岗向客户解释业务规则、合同及风险揭示书相关条款
客户征信审查:提出拟授信额度与信用评级
申请授信审批:将相关资料提交总部,申请对客户授信
签署合同、开户:按照总部批准的额度、利率等与客户签署合同,为客户开立信用账户
客户服务:营业部负责与本部客户沟通、联系,协助总部回复客户咨询、咨询等。
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