转户心得与体会.ppt

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客户转户心得与体会
2011年9月20日
证券公司之间竞争异常激烈,一般的营业部都设有客户挽留岗,客户挽留岗专门有一套挽留客户的方法和流程,为了挽留客户,有些营业部采取各种手段来阻扰客户办理转户、销户。现在证监会规定,转户时间不得超过2个工作日,上周我所遇到的券商充分运用这时间点,让客户跑两次,提高客户转户的难度!
如果没有相应的方法,你的客户去转户很可能就被挽留住了。只要功夫深,铁杵磨成针,方法很重要!
转户前的准备工作
1) 替客户查询对方营业部目前的详细地址,乘车路线
防止对方营业部已经搬家,详细地址已经改变,不让客户瞎跑一趟
2) 替客户了解对方营业部转户的流程。防止对方营业部规定转户要提前一天预约的情况,不让客户多跑一趟。证券经纪人可以用客户的名义致电对方营业部咨询即可了解。
3) 提前告诉客户转户当天不能做交易。防止客户去了对方营业部因客户有了交易而当天不能转户,不让客户白跑一趟。
4) 提醒客户办理转户的时间和带齐证件。防止客户到了对方营业部过了转户时间的情况发生,防止客户因证件不齐而不能办理。
5)客户账户的资产打印一份,方便转户后修改客户成本,如果有深圳的股票,告知客户深圳海通证券的席位号,提示客户把股票账户上的现金转到银行卡上。
1)客户对现在证券公司的态度,要适当引导,但不诋毁对方券商,保持谦虚。让客户坚定转户信心,认同你的品质
2)客户对海通公司品牌的认可,对海通服务特色服务活动的了解, 对你个人品牌的认同,也是坚定转户的信心。
3)对客户的了解,与客户关系的熟悉程度,也是坚定转户的信心。
4)在客户去转户之前,一定要把客户的工作做足,告诉客户对方营业部可能会怎么怎么有意刁难你,你要怎么着怎么着,让客户有提前准备,让客户提前反感对方营业部!让客户感觉到你是在为客户节省时间,在为客户着想!
客户态度决定是决定是否转户成功的关键
几种让客户顺利转户的方法:
1)告诉客户,可以说:“我的朋友(亲戚、同学)在对方证券公司上班。” 由于人情关系必须转,挽留岗通常对此种转户原因无计可施。
2)告诉客户,可以说:“我现在外地工作了,在这炒股不方便。” 适合在客户没有深市股票的时候,因为有深市股票,客户要办转托管,填写转入券商营业部席位号时就露馅了。
3)尽量让客户转空户。 让客户尽量在转户之前把资金从股票帐户转出至银行帐户,股票等卖完后再去转户。这个方法,对资产大的客户尤其重要,帐面资产越大对方营业部越重视,越是想方设法挽留。
4) 把当地证监局投诉电话告诉客户。
提醒客户,当对方营业部有意刁难你转户时,可以打此电话(下策)。证监会规定转户必须俩天办理,如果你们不给我办理,我就打证监局电话投诉你。可以告诉客户,不一定要真打,可以假装要打,吓唬一下,通常就可以凑效!
转户过程前需要提醒客户
1)在