[实施方案] 风险交易事件管理平台解决方案v2.0.pptx

电信诈骗风险交易事件管理平台
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风险交易事件管理平台-目录
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公司简介
建设思路
方案介绍
成功案例
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实施方案
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风险交易事件管理平台-目录
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建设思路
方案介绍
成功案例
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实施方案
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风险交易事件管理平台-目录
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公司简介
建设思路
方案介绍
成功案例
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实施方案
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建设思路
背景
为有效打击电信诈骗犯罪,人民银行办公厅下发《中国人民银行办公厅关于建设电信诈骗风险交易事件管理平台相关工作的通知》(银办发【2015】265号),要求各行配合开发电信诈骗风险交易事件管理平台,并于2016年6月1日前完成系统上线。
银行客户在遭受电信诈骗后,诈骗者信息无法共享,不能有效阻止电信诈骗带来的二次危害。
政策要求:根据人民银行规范要求快速、稳定、安全的完成反电信诈骗风险事件管理平台的建设。反电信诈骗管理平台的运用:涉及客户操作转账交易,需要渠道调用管理平台查验交易判断账户的性质,渠道根据结果进行交易阻断或者安全提示。涉及渠道有图前、网银、手机银行。
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建设思路-政策解读
政策法规
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2015年11月10日银监办发[2015]171号
2015年11月13日法[2015]321号
2015年12月18日银办发[2015]265号
待定
2016年2月底上线
2016年6月1号上线
建设思路-政策解读
电信诈骗风险交易事件&网络查控
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2015年11月10日银监办发[2015]171号
公安机关发起协助查控申请
金融机构接收请求
数据处理报文签名
信息转发
(银监)
金融机构主动反馈
公安机关接收查控申请反馈
?
接口类型
备注
协助常规查询
账户信息实时反馈、交易明细T+2日内自动反馈
协助动态查询
动态查询有效期内主动上报
协助冻结、续冻、解冻
根据冻结时间进行账户冻结
紧急止付、解除止付
即时止付、即时解除
公安机关涉案账户资金网络查控-业务流程
时间待定
建设思路-政策解读
电信诈骗风险交易事件&网络查控
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法院发起查询/控制申请
金融机构主动定时请求(获取申请报文)
金融机构主动反馈
法院接收申请反馈
接口类型
备注
查询接口
法院生成查询报文,由各金融机构主动发起查询申请,获取查询报文,解析内容并反馈
控制接口
法院生成控制报文,由金融机构主动获取、解析,并反馈
Web service接口
请求
响应
2016年2月完成
?
2015年11月13日法[2015]321号
人民法院对金融机构查控-业务流程
建设思路-政策解读
电信诈骗风险交易事件&网络查控
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公安机关发起协助查控申请
金融机构接收请求
金融机构主动反馈
公安机关接收查控申请反馈
接口类型
备注
账户查询反馈
账户信息实时反馈
动态查询反馈
动态查询有效期内主动上报
冻结、冻结延期、解冻、冻结反馈
根据冻结时间进行账户冻结
紧急止付、解除止付
即时止付、即时解除
涉案、可疑名单查验
银行在交易发生前,将相关信息发送至平台检验
可疑上报
通过黑名单规则,获取可疑账户进行上报
2016年6月1日前完成查询
平台
银行前置
公安前置
金融机构黑名单规则库
2015年12月18日银办发[2015]265号
电信诈骗风险交易事件管理平台-业务流程
建设思路-政策解读
分析比较
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政策对应系统
金融监管机构
金融机构接入方式
建设时间要求
报文接口
电信诈骗交易事件管理
人行
购买平台前置机+行内系统对接前置
2016年6月1日前完成查询部分
查、冻、止付、可疑上报
法院查控系统
银监
金融机构直连法院端系统,通过web service接口(法院接入金融专网)
2016年2月完成
查、控制
公安机关开展涉案账户资金网络查控系统
银监
金融机构连接银监(软平台/前置)
待定
查、冻、止付
接入方式各异
报文接口标准各异
报文功能类似
建设时间紧迫
分析汇总