一、投资理财规划的目标
总体目标
两个层次:实现财务安全,追求财务自由。
衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下内容:
是否有稳定、充足的收入;
个人是否有发展的潜力;
是否有充足的现金准备;
是否有适当的住房;
是否购买了适当的财产与人身保险;
是否有适当、收益稳定的投资;
是否享受社会保障;
是否有额外的养老保障计划。
具体目标
必要的资产流动性;
合理的消费支出;
实现教育期望;
完备的风险投资;
积累财富;
合理的纳税安排;
安享晚年;
有效的财产分配与传承。
二、理财规划的原则
⑴日常生活覆盖储备;
⑵意外现金储备。
、投资与收入相匹配
三、投资理财规划的主要内容:
(1)现金规划;
(2)消费支出规划;
(3)教育规划;
(4)风险管理与保险规划;
(5)税收筹划;
(6)投资规划;
(7)退休养老规划;
(8)财产分配与传承规划。
理财规划目标及内容 来自淘豆网m.daumloan.com转载请标明出处.
