如何有效盘活客户存量基金资产.ppt

如何有效盘活客户存量基金资产
如何有效盘活客户存量基金资产
如何快速诊断客户基金组合,激发客户调整动机
轻松掌握基金“卖点”,实现成功销售
激活“休眠鱼”--有效盘活客户存量基金资产
激活“休眠鱼”--盘活客户存量基金资产的效果
盘活客户存量资产的有益尝试--来自德圣基金研究中心的案例分享
德圣基金研究中心简介  --中国基金组合投资领导者
德圣基金研究中心是国内第一家专业的独立基金研究机构;
长期致力于国内基金行业的投资分析,是中国基金组合投资的倡导者和领导者;
以服务于银行和投资者为使命,倡导完全面向投资者的基金投资研究服务;
坚持独立、专业、深入、有价值的基金研究;
提供面向机构投资者和个人投资者的基金组合服务
“休眠鱼”是如何形成的?
“休眠鱼”是如何形成的?
选择当前业绩良好的基金?
表2:下一年度仍然处于业绩前30%的基金数量(股票方向基金)
2007年
2008年
2009年
2010年
2006-2010年
基金数量
12/214
12/266
12/331
21/389
6只
如何有效盘活客户存量基金资产
如何有效“激活休眠鱼”盘活客户存量基金资产
基金组合诊断
组合调整方案
原有基金组合
调整后
基金组合
基金组合的持续动态优化
客户基金投资效率提升
有效实现基金持续销售
开展基金诊断,激发客户调整动机
张女士持有基金组合情况:
基金代码
基金名称
基金类型
基金公司
投资金额(元)
配置比重
202211
南方恒元
保本型
南方基金
200000
%
000051
华夏沪深300
指数基金
华夏基金
120000
%
161606
融通景气
偏股混合
融通基金
100000
%
213002
宝盈沿海
股票型
宝盈基金
100000
%
485105
工银债券A
债券型
工银瑞信基金
100000
%
000061
华夏盛世
股票型
华夏基金
100000
%
110020
易方达沪深300
指数基金
易方达基金
80000
%
270005
广发聚丰
股票型
广发基金
50000
%
163503
天治核心
股票型
天治基金
20000
%
共计:
9只基金
870000
100%
开展基金诊断,激发客户调整动机
客户基金诊断从哪几个纬度来做:
基金投资组合中大类资产配置管理;
基金投资组合中风格资产配置管理;
基金投资组合中基金品种管理;