股票市场分析,基金市场分析,和投资组合的建议投资组合建议是以中长期理财目标来做的,主要是解决两套房贷
目录
第一部分理财需求基本材料分析…………………………………………………… 3
家庭成员基本情况……………………………………………………………… 3
家庭收支现况…………………………………………………………………… 3
家庭资产负债表………………………………………………………………… 3
家庭财务比率分析……………………………………………………………… 4
财务分析………………………………………………………………………… 4
第二部分理财目标的分析及建议………………………………………………… 5
理财目标………………………………………………………………………… 5
理财目标的分析………………………………………………………………… 5
家庭投资风险偏好……………………………………………………………… 6
假设……………………………………………………………………………… 6
第三部分具体理财方案建议……………………………………………………… 8
短期目标:建立应急准备金、全家的保险规划、购房计划…………………… 8
建立应急准备金…………………………………………………………………… 8
保险规划…………………………………………………………………………… 8
中长期目标:储备奶粉钱及未来………………………………………………… 8
股票市场分析基金市场分析……………………………………………………… 9
基金市场分析……………………………………………………………………… 10
存款………………………………………………………………………………… 11
投资组合建议……………………………………………………………………… 12
网购………………………………………………………………………………… 13
调整后的财务分析表……………………………………………………………… 16
……………………………………………………………………… 16
………………………………………………………………………… 16
……………………………………………………………………… 16
第四部分附件部分…………………………………………………………………… 17
保险建议书………………………………………………………………………… 17
基金建议书………………………………………………………………………… 17
股票建议书………………………………………………………………………… 18
网购建议书………………………………………………………………………… 18
第五部分总结……………………………………………………………………… 19
第一部分理财需求基本材料分析
家庭成员
性别
年龄
所在城市市
职业
家庭成员
李才(业主)
男
42
东莞
鞋厂员工
李才(业主)
老婆
女
27
湖南
无业
老婆
大儿子
男
21
长沙
大二学生
大儿子
二儿子
男
16
湖南
高一学生
二儿子
养女
女
4
湖南
幼稚园学生
养女
母亲
女
70
湖南
无业
母亲
2009年度家庭收支表
收入
支出
工资年收入
12万(确定)
县城三人生活费用
公司年终红利
1万(不确定)
母亲生活费用
皮鞋厂年终分红
20——25万
汽车费用
4万
理财产品收益
儿女学杂费+生活费
定期存款利息收益
疾病险保费
平均月收入
3万左右
平均月支出
总收入
37万左右
总支出
三、家庭资产负债表
2009年度家庭资产负债表
资产
负债
金融资产
各类贷款
债权
信用卡贷款
活期存款
6万
消费贷款
定期存款
10万
购车贷款
理财产品
20万元
重大疾病险
实物资产
汽车
10万元
房产
20万+35万
鞋厂股份
200万
资产总计
负债总计 0
家庭财务比率分析
家庭财务比率分析
指标
理想数值
计算结果
建议
财富累积能力
年度结余比例
良好
净资产投资率
投资不足
偿付能力
资产负债率
小于0
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