金融理财的含义
西南财经大学金融学院
信托与理财研究所
国际金融理财标准委员会
蔡栋梁
对于理财的认识
什么是理财
会赚钱是理财?
会花钱是理财?
理财是有钱人做的事情?
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对于理财的认识
什么是理财
会赚钱是理财?
会花钱是理财?
理财是有钱人做的事情?
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对于理财的认识
什么是理财
会赚钱是理财?
会花钱是理财?
理财是有钱人做的事情?
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理财案例一
财神也得理财
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艾德·麦克马洪——美国电视界的常青树
19岁开始触电,身价高达2亿美元,85岁时已经负债累累,财神不理财惨变债神
特点:花钱大手大脚,不为未来规划,不进行投资
长期债券——每年获得1000万的利息
定期购买基金——资产可增值140%
投资20年股票市场——资产可达到8亿美元
理财案例二
陈逸飞遗产案件
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时任妻子宋美英、子陈天陈逸飞与前妻张芷之子陈凛
陈逸飞(1946-2005)生于宁波,浙江镇海人。60-70年代创作了《黄河颂》、《占领
总统府》、《水乡》等知名的优秀油画作品。
没有及早安排遗嘱,最后亲人对簿公堂
理财案例二
水乡
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金融理财的含义
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专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
一种综合金融服务
终身规划的内容
居住规划、养老金规划
子女教育金规划
投资规划
保险规划
节税规划
遗产规划
终身规划
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理财行业的发展前景
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未来10年,中国的个人理财将会进入黄金时期,个人理财充满了机会,但机会的把握最终取决于我们对财富的管理能力。
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