2012年张大同先生家庭理财规划报告书(AFP案例)部分课件.ppt

张大同先生家庭理财规划报告书
AFP执业资格网络班(0**8)小组
2011年10月
制作成员
本理财规划报告书由理财教育网AFP执业资格培训网络班(0**8)小组全体成员共同参与制作,感谢他们为团队的付出!在此,也衷心感谢理财教育网及班主任老师对我们的指导!谢谢!
组长: wucky (2****0)
组员:caynk (2****8) zhanghui (2****2)
lbx466 (2****9) wangming (2****4)
my_zone (2****5) four0628xx(2****7)
zouyou89(2****1) lijing3279(2****0)
致谢信
尊敬的张大同先生:
首先感谢您选择0**8理财室为您提供理财规划服务,您的信赖和支持正是鼓舞我们前行的动力!
0**8理财室由10名来自各大主要商业银行的精英金融理财师组成,全部具有AFP或CFP执业资格,从成立至今不满一年的时间内我们先后为多达100多名各行业客户提供了专业理财规划服务,专业能力和服务水平得到广大客户朋友的充分肯定!
随着社会生活的不断发展和进步,选择专业金融理财规划作为人生不同阶段财富管理的方式已经受到广泛的认同! “专注理财,创造卓越”是我们秉承的信念,在本次合作中,我们将竭尽所能为您提供细致而周到的服务,期望我们的努力能得到您的认可!
祝您未来的人生自由、自主、自在!
目录
第一部分声明
第二部分客户家庭基本情况介绍
第三部分基本情况假设
第四部分客户当前财务状况分析
第五部分客户风险属性界定
第六部分客户的理财目标
第七部分理财目标规划
第八部分客户资产配置
第九部分风险告知
第十部分定期评估安排与免责声明
第一部分
声明
专业胜任:本理财中心所有工作人员均已获得国内金融理财规划师AFP执业资格,具有长期理财规划工作经验。

保密条款:未经您的书面许可我们承诺不会透漏任何有关您的个人信息,我们会对您提供的所有个人信息保密。
揭露事项:
1) 本理财规划报告书收取人民币1000元的报酬;
2) 本理财规划报告中推荐产品与理财师个人投资无利益冲突。
第一部分声明
第二部分
客户基本情况介绍
第一部分客户基本情况介绍
■客户情况:
张大同先生现年45岁,企业高管,离异有一高中毕业的女儿18岁。
王欣银行职员33岁,一年前离婚,育有一子6岁今年上小学。
二人于2010年初结婚,婚后因工作因素暂时在深圳租房居住,因为都是再婚,对感情及未来特别珍惜和憧憬,而且二人计划明年(2011年)再生一个小孩,为了照顾小孩王欣打算辞职专心照顾家庭。
第一部分客户基本情况介绍
■家庭收支:
张先生月薪3万元,年终奖金6万元。(税前)
王欣月薪5000元,季业绩奖金平均5000元。(税前)
夫妻均按照国家规定参加了三险一金。
家庭支出每月6000元,房租3000元,,儿子上小学每年2万元,明年小孩出生每年又增加1万元支出,张先生父母退休无养老保险,由张先生支付每月2000元生活费。(2010年初支出水平)
第一部分客户基本情况介绍
■理财目标:
→王女士准备再生小孩后辞去工作,但担心以后生活压力,四年后再找工作
→明年在深圳郊区购买一处150万郊区,贷款7成,15年
→大女儿大学毕业独立,儿子打算上重点学校至高中、读至硕士,计划未出生的小孩同样读至硕士。
→张先生打算60岁退休,王女士若再就业55岁退休。
(退休后,预计每年支出三万)