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CONFIDENTIAL
DRAFT
ASSET ALLOCATION
笑到最后,笑得最好
—投资组合平衡金融风险
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为什么要理财
我们需要什么样的理财观
属于你的理财攻略
目录
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一、高风险时代
---为什么要理财
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理财概念的发展趋势
在理财时代,投资致富胜过勤劳致富;
钱生钱胜过人长钱
投资理财时代,不投资的风险比投资的风险大的多;
通货膨胀、货币升值、养老缺口
如果投资,专业机构代客理财将成为最主流的模式
适中风险投资机会的把握:自我投资、顾问投资、委托投资
兼顾安全性、收益性、流动性
结论:你不理财、财不理你;
穷人这边,富人那边。
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致富的三种模式
打工
创业
投资
商品差价赚钱:
80年代,价格双轨制,成就百万富翁
货币政策调整:
不同利率的出现,造就千万富翁
资产化时代来临:
资本市场的完善和活跃,涌现亿万富豪
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风险1:通货膨胀
中国1988-2003年通货膨胀情况(累计)
,。
100元÷×100=
通货膨胀的特性是财富的最大的敌人。
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风险2:负利率时代
1990年以来一年期银行存款利率走势
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二、现代理财五大金律
---投资理财,最重要的不是技巧,而是正确的理念
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