影子银行监管制度研究（法学）.pdf

茸中唯�喾虻�硕士学位论文分类号——密级——编号——全里刿塑±圭型煎&壹造鲎彭真明教授学位申请人姓名:申请学位学生类别:申请学位学科专业:指导教师姓名:�
⑨�瑼��璕�影子银行监管制度研究硕士学位论文����������������������论文作者:李利娟指导教师:彭真明教授学科专业:民商法学研究方向:商法学华中师范大学法学院��年�����
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绣作者签名:绷⑧作者签名撇撕张舷�:�日期:沁垆�滦娜�戳小华中师范大学学位论文原创性声明和使用授权说明日期:州乒年‘月“日作者签名:汐套矾踊日期:爿牛年‘月,��学位论文版权使用授权书原创性声明保密论文注释:本学位论文属于保密,在——年解密后适用本授权书。名�日期:知修年‘月“日.�巍�本人郑重声明:所呈交的学位论文,是本人在导师指导下,独立进行研究工作所取得的研究成果。除文中已经标明引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者完全了解华中师范大学有关保留、使用学位论文的规定,即:研究生在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属华中师范大学。学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版,允许学位论文被查阅和借阅;段保存、汇编学位论文。�C艿难�宦畚脑诮饷芎笞袷卮斯娑�本人已经认真阅读“���咝Q�宦畚娜�氖�菘夥⒉颊鲁獭保��饨ū救说�学位论文提交“���咝Q�宦畚娜�氖�菘狻敝腥�姆⒉迹�⒖砂础罢鲁�中的规定享受相关权益。回重途塞握交卮澄蜃�┕缟�坏┒��坏┤��卟�学校可以公布学位论文的全部或部分内容,可以允许采用影印、缩印或其它复制手非保密论文注释:本学位论文不属于保密范围,适用本授权书。师期硕士学位论文���’����
⑧摘要����是长期游离于监管体系之外的金融体系,经过�多年的发展壮大,直到次贷危机发生之后才被人们所关注和重视。多数学者认为本次金融危机的爆发和恶化与影子银行的过度扩张有关。虽然影子银行在推动金融市场发展,加快金融产品创新等方面具有一定的积极意义,但其给金融系统带来的风险不容小觑,这些风险主要在于影子银行特有的高杠杆率、监管套利、信用创造和因信息不透明性对金融消费者的危害。如今,加强影子银行的监管已经成为全球金融监管者在反思金融危机课题中必须面对的重要章节,西方国家和各国际金融组织也开始积极地针对影子银行提出监管改革法案和政策引导。对于中国金融市场而言,尽管因开放性较低而受本次金融危机的冲击较小,但以说,影子银行的发展及监管问题不仅仅是全球金融监管的热点议题,更是中国金融发展不可回避并亟需解决的重要问题。虽然将影子银行纳入监管体系已经成为大部分国家和地区的共识,然而作为一个产生时间较短的新名词,国内外学术对于影子银行的内涵、外延、性质及其特征建影子银行的监管制度成为各国金融监管部门的工作重点。如果对影子银行这一监管对象没有一个准确的概念性认识,那么监管框架也就无从谈起。因此,本文第一部分首先在总结国内外有关影子银行理论研究的基础上,对影子银行的概念和特征进行了探究和界定,其次根据中国金融市场的特殊性对“中国特色�白右�斜硐中问浇�辛巳�娴牧芯佟�第二部分本文主要阐明建立影子银行监管制度的必要性。首先,对影子银行的风险性进行分析,论证将影子银行纳入监管系统是必须完成的任务。其次,对世界各国尤其是中国影子银行发展现状以及相对应的监管现状进行分析,阐明构建影子银行监管框架的必要性和紧迫性。本文第三部分选取美国和��礁鲆呀�⑵鸾衔3墒斓挠白右�屑喙苤贫鹊墓�家和组织进行比较法研究。通过总结两个先行者在构建影子银行监管制度方面的优良经验,分析未来影子银行监管制度的发展趋势。本文第四部分讨论了美国和���槎灾泄��⒂白右�屑喙苤贫鹊钠羰荆��时从监管原则确立、监管模式选取和监管制度制定等方面入手,提出了根据中国国情构建影子银行监管制度的构思和建议。关键词:影子银行;监管措施影子银行����影子银行体系及业务已经开始了不容忽视的发展,其隐含的风险也在逐步显现。可都还没有比较清晰的界定。在美国和��裙�液凸�首橹�刃惺痉兜奶跫�拢��系统性风险;监管制度;硕士学位论丈���’����
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