信用社开展“合规文化建设年”活动总结.doc

中阳县银监分局:
为了进一步在法人治理、风险管理、案件防控等方面均取得长足进步,整体步入良性发展轨道。根据《关于转发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》吕银监办【今年】57号文件精神后,我县联社领导高度重视,立即安排“合规文化建设年”活动,现将有关情况报告如下:
成立领导组
组长:
副组长:
成员:
二、宣传发动,动员部署
我县联社于今年5月27日制定了《中阳县农村信用社开展“合规文化建设年”活动方案》。于今年5月30日下午,开展动员大会,参会人员有银监局、联社领导班子、各社主任、主管会计、储蓄所负责人、城区信贷员、联社机关全体人员共60余人。
通过动员大会之后,该全员对合规增强学习的氛围,认识了合规工作的重要性。截止今年6月10日,共有139人写出学习心得体会。同时,对“合规文化建设年”写出了简报和影响资料。在期间,还制定《中阳县农村信用社员工担保和违规风险金管理实施细则》,推出“五人联保”和“违规风险金”,共有133人签订《担保协议》,交纳了风险金。
全面自查,发现问题。
通过全面自查,检查发现以下问题:
(一)、查库制度落实情况
1、主任查库频率未达规定要求,涉及凤城分社,6月份主任2次,缺1次。责任人:郭小娟。
整改情况:于今年7月30日,写出书面报告无法整改,保证以后做到。
2、会计主管查库频率未达规定要求,涉及城关社,6月份主管会计查库次数均为3次,缺1次。责任人:刘洪涛。
整改情况:于今年7月11日,写出书面报告无法整改,保证以后做到。
3、查库记录不完整,涉及张子山1社,具体为:
6月28日、6月30日现金及重要凭证检查,无查库意见,信用社未盖章。责任人:刘立峰。
整改情况:于今年7月26日,核实后填写了查库意见,同时加盖了信用社印章。
4、副主任查库,无主任授权委托书,涉及城关1社。该社副主任高润梅查库,无主任任宝宝授权委托书。
整改情况:于今年7月6日,已写了授权委托书。
(二)、现金库柜管理
存在连续3天以上超库存现象,涉及张子山社,6月2日-6月7日,连续6天超库存限额60万元。余额分别为86万元、79万元、74万元、76万元、75万元、70万元,平均日超库17万元。责任人:任静。
整改情况:于今年7月26日,写出书面报告无法整改,保证以后做到。
(三)、岗位制约与业务管理
1、审批等监督职责未履行,涉及3社,分别为:
金罗社,6月29日,储户董生平现开个人结算户,,未审批。经办人:刘云;审批人:任成星。已当场整改。
下枣林社,今年6月4日,刘建生(原存入日期为今年4月29日,金额100万元)部分支取20万元,未审批。授权人:张建军,柜员:高锋廷。
整改情况:于今年7月30日,已补签字。
张子山社,6月2日,储户贺海军现存定期储蓄存款10万元,存期1年,未审批。经办人:高撬撬;授权柜员:刘立峰。
整改情况:于今年7月26日,已补签字。
2、柜员工作变动,未按规定办理交接。涉及营业部,6月30日12:00登记簿登记,无交接内容。移交