农村合作银行风险经理管理暂行办法.doc

总则
为适应##农村合作银行(以下简称本行)业务经营风险管理需要,全面提高风险管理水平,保障依法合规与安全稳健经营,根据《商业银行合规风险指引》、《##农村合作金融机构风险管理办法》、《##农村合作金融机构会计主管委派工作指导意见(试行)》、《##农村合作银行风险管理暂行办法》等相关规定,结合本行实际,制定本办法。
本办法所称风险经理,是指由总行委派到辖内各支行(含总行营业部,下同),对支行各项经营业务进行专业化的风险识别、分析、评估、控制和管理的专职风险管理人员。
风险经理由总行合规风险管理部负责工作指导与管理,并接受总行审计部门的履职审计及离岗审计。
总行向每个支行派驻不少于1名的风险经理。风险经理在支行工作,对总行负责,并对所在支行的经营风险在职权范围内承担相应责任。
风险经理应当模范遵守本行及所在支行的各项规章制度和劳动纪律,严格遵守员工行为规范。
所在支行应支持风险经理履行职责,为其开展工作提供良好的工作条件,并参与总行对风险经理进行考评。
第二章任职条件
风险经理应具备下列条件:
1、具备良好的职业道德,爱岗敬业,遵纪守法,坚持原则,廉洁自律;
2、熟悉国家经济金融政策、法律法规;熟悉风险管理基本政策和本行制度,熟悉各类业务及操作流程;
3、有丰富的金融专业知识,具备较强的分析判断能力、沟通协调能力和调研写作能力。
风险经理同时应具备下列资格:
1、本行工作满5年,其中有累计2年以上本行管理岗位(指支行中层及以上岗位,总行机关工作岗位)工作经历;
2、大专及以上学历或初级及以上职称;
3、员工等级二级及以上;(不纳入评定对象的除外)
4、取得信贷上岗证或会计人员从业资格证书。
岗位选聘
风险经理的选用一般采取公开竞聘、组织决定的方式。选聘程序如下:
(一)组织报名。由总行提出拟定的风险经理岗位,并以公告的形式在所辖范围内公布,凡符合风险经理任职资格和条件的人员,均可报名参加竞聘;
(二)资格审查。人事监察部和合规风险管理部根据规定审查报名人员资格;
(三)公开竞聘。公开竞聘采取笔试和现场答辩面试方式,具体工作由人事监察部负责组织;
(四)考察考核。根据公开竞聘结果,确定考察对象,由人事监察部按照规定程序进行考察考核;
(五)任前公示。拟聘人选经人事薪酬委员会研究决定后,在一定范围内进行公示;
(六)聘用与委派。总行按规定程序办理聘用与委派手续。
经风险经理公开竞聘后最终因岗位限制未被组织聘用的人员,由总行人事监察部建立后备人选库,并适当参照风险经理进行培养教育。
第十一条风险经理聘期为2年。同一支行连任一般不得超过2个聘期。出现下列情况的可提前解聘:
1、年度工作考评不称职或连续二年基本称职;
2、未尽职造成支行发生重大风险或严重不良影响的;
3、严重违反上级和本行规章制度,或利用职权为己谋取私利的;
4、对各项违规行为不予抵制,不及时向总行管理部门报告,或自身参与其中的;
5、其他应当提前解聘的情况。
第十二条风险经理提前解聘的应当尽快补充,由人事监察部会同合规风险管理部根据任职条件提出补充人选(重点考虑后备库人选),通过审查与考察后,报人事薪酬委员会研究决定。
第四章岗位职责
第十三条风险经理岗位的主要职责。
(一)风险经理应对所在支行的合规风