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外汇业务基础知识
外汇业务基础知识
外汇基础知识
开立外汇账户
国际结算方式
汇率、手续费优惠
客户经理考核
其他增值服务
第一部分外汇基础
1、什么是外汇?
外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:
(1)外国货币,包括纸币、铸币;
(2)外币支付凭证,包括票据、银行存款凭证等;
(3)外币有价证券,包括政府证券、公司债券、股票等;
(4)特别提款权;
(5)其他外汇资产
2、什么是经常项目和资本项目
经常项目:
经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目,包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。
资本项目
资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目,包括直接投资、各类贷款、证券投资等
现汇与现钞
就是从国外直接汇入的外汇或携入的外汇票据、没有取出就直接存入银行的外币款项。它包括从境外银行直接汇入的款项,居民委托银行代其将外国银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等托收和贴现后所收到的外币现汇。
就是由境外携入的和居民手中持有的外币现金。
外汇的买卖价格
1、什么是买入价?
买入价是银行向客户买入外汇时所使用的汇率。买入价的确定,是从银行的角度出发的,根据买入的是现汇还是现钞,又分为现汇买价和现钞买入价两种。
2、什么是卖出价?
卖出价是银行向客户卖出外汇时使用的汇率。卖出价的确定,是从银行的角度出发的,不管卖出的是现汇还是现钞,采用的汇率相同。
第二部分开立外汇账户
对公外汇账户
从账户的资金形态来划分可分为:外汇现钞账户和外汇现汇账户。从账户的性质来划分可分为:经常项目外汇结算账户和资本项目外汇专用账户。
外汇资本金账户与经常项目结算账户
外汇资本金账户是指外商投资企业成立之初,由外商境外汇入或境内划款转入的用于验资之用的外汇账户。
经常项目外汇结算账户是指企业经常项目下对外结算专用账户。
开立账户所需要的资料
资本金账户
(持外汇局签发的“资本项目外汇业务核准件”)
外汇账户开户申请书;
外商投资企业外汇登记证;
营业执照;
组织机构代码证;
外商投资企业批准证书;
对公单位基本情况表;
税务登记证;
法人代表身份证;
印鉴卡一式三份。
经常项目结算账户
外汇账户开户申请书;
营业执照;
组织机构代码证;
税务登记证;
涉外业务经营许可证明:“进出口企业资格证书”或“对外贸易经营者备案登记表”;独资或合资企业为“外商投资企业批准证书”;
外商投资企业外汇登记证;
对公单位基本情况表;
法人代表身份证;
印鉴卡一式三份。