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解析信用证软条款
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目录
一、什么是信用证中的软条款 3
二、如何识别应对信用证软条款 5
三、信用证中的软条款能否接受 10
四、剥去软条款信用证的“皮” 14
五、信用证软条款:出口商的陷阱 35
六、一些软条款别一棒子打死 43
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软条款就是指开证申请人(进口商)在申请开立信用证时,故意设置若干隐蔽性的“陷阱”条款,以便在信用证运作中置受益人(出口商)于完全被动的境地,而开证申请人或开证行则可以随时将受益人至于陷阱而以单据不符为由,解除信用证项下的付款责任。换言之,信用证的软条款属于引而不发的炸弹,是否引发的决定权掌握在开证申请人的手中。因此信用证也就会因开证申请人的非善意行为成为废纸一张。所以说,软条款信用证的根本特征在于它赋予了开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权。
一、什么是信用证中的软条款
通俗的解释就是该条款规定的单据或事宜,受益人无法做到或无法独立做到,要想满足该条款,必须要得到审请人或开征行的同意,也就是说该信用证能否履行,控制在申请人手里。
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信用证软条款问题,是实践中一个非常难以把握的问题。实务界总是希望有一个通用的规则,以便遇到一个需要判断的时候,如同套用公式一样得出实际的正确判断,但问题并不如此简单。 对于软条款的判断,国际社会并没有统一的标准,所谓的软条款是相对于硬条款而言的,信用证是银行承诺凭一定的条件付款的文件。在信用证交易中,银行仅处理单据而不处理单据所涉及的货物/服务。
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二、如何识别应对信用证软条款
因此只要出口商(受益人)提交的单据符合信用证要求,银行就将付款。银行是否付款取决于出口商提交的单据是否符合信用证规定,因此出口商是否获得款项取决于他是否满足信用证条款的要求并且按照交易的正常做法,出口商是能够控制其行为是否满足信用证条款的要求,对于出口商能够控制其行为符合信用证规定的条款,就是相对于软条款而言的硬条款。 因此软条款就是指开证申请人(进口商)在申请开立信用证时,故意设置若干隐蔽性的陷阱条款,以便在信用证运作中置受益人(出口商)于完全被动的境地,而开证申请人或开证行则可以随时将受益人至于陷阱而以单据不符为由,解除信用证项下的付款责任。
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换言之,信用证的软条款属于引而不发的炸弹,是否引发的决定权掌握在开证申请人的手中。因此信用证也就会因开证申请人的非善意行为成为废纸一张。所以说,软条款信用证的根本特征在于它赋予了开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权。 实践中,比较常见的软条款主要有: 信用证暂时不生效,何时生效由银行另行通知。
信用证规定必须由申请人或其指定的签字人验货并签署质量检验合格证书,才能付款或生效。
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信用证对银行的付款承兑行为规定了若干前提条件,如货物清关后才支付收到其他银行的款项才支付等。 有关运输事项如船名装船日期装卸港等须以申请人修改后的通知为准。 信用证前后条款互相矛盾,受益人无论如何也作不到单单一致。 但是,尽管具有上述条款的信用证,并不必然就是软条款信用证。
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如最高人民法院最近公布的一案例法公布(2001)第2号中,信用证规定:由申请人发出之货品收据,申请人之签字必须与开证银行持有之签字式样相符两审法院都并不认为该条款属于软条款,而认定受益人提交的单据的签字因与银行持有的签字式样不符构成单证不符。 实践中,由于各当事人之间的交易习惯和经常性做法不一,有些要求对于其他当事人而言,属于软条款,对于另一当事人就不是软条款而是正常做法所要求的条款因此,判断何谓软条款,尚需要结合当事人的交易习惯和做法予以判断,而不能简单地下结论前面提及的一些主要的软条款现象,也只是作为一种判断之参考总之,对于何谓软条款,是需要根据个案而具体问题具体分析。
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如果客户开信用证中有条款规定,议付要提供的文件除提单、装箱单及发票外,还要有客户签名的品质检验证明,通常此类信用证被称为“软条款信用证”,对待这种信用证应采取谨慎的态度。要求出具由买方签发的品质检验证明就是其中一种。如果信用证中罗列了这些条款,出口商在出货时就有可能陷入被动局面。因为进口商或进口商授权人如果不来签署所需品质检验证明,必然影响货物出运。但是,即使进口商检验并签了字,有时如果未经开证行证实,也会造成单证不符。
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三、信用证中的软条款能否接受