外汇与外汇汇率（ppt 54页）.ppt

外汇与外汇汇率
1
基本内容
外汇
外汇汇率
汇率的决定与变动
汇率变化的经济影响
人民币汇率
2
外汇
外汇有广义与狭义之分,广义的外汇泛指一切以外国货币名义表示的金融资产。按照1997年1月14日修订的《中华人民共和国外汇管理条例》
广义的外汇包括:
1. 外国货币,包括纸币、铸币;
2. 外币支付凭证,包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等;
3. 外币有价证券,包括政府债券、公司债券、股票等;
4. 特别提款权;
5. 其他外汇资产。
狭义的外汇是指以外币表示的可以进行国际间结算的支付手段,包括以外币表示的银行汇票、支票、银行存款等。
3
外币资产成为外汇的三个前提条件
1. 自由兑换性,即持有者可以自由地将其兑换成其他货币或由其他货币表示的金融资产。
2. 普遍接受性,即在国际经济往来中被各国普遍接受和使用。
3. 可偿性,即这种外币资产能够保证得到偿付
其中自由兑换性与可偿性往往与一国的外汇管理制度有关,而普遍接受性除了与各国的外汇管理制度有关外,还与一国货币价格的稳定性有关。
4
美元 USD: . Dollar
加拿大元 CAD: Canada Dollar
墨西哥比索MEP: Mexico Peso
英镑 GBP: Great Britain Pound
瑞典克朗 SEK: Sweden Krona
丹麦克朗 DMK: Denmark Krone
欧元 ECU: European Currency Unit
瑞士法郎 SWF: Switzerland Franc
CHF: Confederation Helvetica Franc
世界主要货币英文简写
5
Y: China Yuan
港币 HKD: Hong Kong Dollar
新台币 NTD: New Taiwan Dollar
日圆 JPY: Japanese Yen
韩元 KRW: Korea Won
新加坡元 SGD: Singapore Dollar
马来西亚林吉特MYR: Malaysia Ringgit
泰国铢 THB: Thailand Baht
印度卢比 INR: India Rupee
6
澳洲元 AUD: Australia Dollar
纽西兰元 NZD: New Zealand Dollar
印尼盾 IDR: Indonesia Rupiah
菲律宾比索PHP: Philliphine Peso
俄罗斯卢布RUB: Russia Ruble
南非兰德 SAR: South Africa Rand
7
外汇管理中的外汇
由于各国对于其他国家货币在国内的直接流通进行了不同程度的限制,构成了各国外汇管理制度的基本内容。从外汇管理的角度出发,
根据外汇的性质划分为:经常项目外汇、资本项目外汇,以及现汇与现币等;
根据不同的主体又可以划分为企业外汇、个人外汇、居民外汇、非居民外汇等不同概念。通过外汇管理规定上的不同,形成外汇使用上与兑换上的各种差异。
8
外汇交易流程
为什么需要外汇--商品交易的需要产生了货币和货币流通,跨国商品交易及其他经济往来活动带来了国际间的货币流通
P15例
日本汽车出口商向法国出口一辆价值100万欧元的汽车,资金存放于该日本商人在法国某银行的帐户上,此为外汇存款;假定同时另一日本厂商需要从法国进口香水,需要支付100万欧元,,同时要求法国银行将欧元支付给法国香水出口商,从而完成债务清偿.
在此过程中,日本出口商将原有的外汇债权转换成了本币,可用于国内消费或投资,这一过程就是外汇交易或称国际汇兑.
在现代发达的银行制度下,商人之间的外汇买卖往往是通过有外汇业务的银行进行的,银行代理外汇买卖和债权债务清偿便利国际汇兑更加方便和迅速.
9
中国企业的外汇交易
,工商银行等,进口用汇时再向银行购买所需外汇,不存在企业间直接外汇买卖的情形.
如中国某A企业向美国出口服装,价值100万美元,,中国银行将其存放于某美国银行的存款帐户上,该企业拥有了相当于100万美元的本币-人民币
如果某B企业需要进口一批原料,价值50万美元,它就可以向中国银行申请购买美元,银行按即期交易价格将A企业售出的这笔外汇中的50万美元卖给B企业,B企业支付相应的人民币给中国银行,中国银行通知美国银行将美元支付给出售原料的美国企业,完成了外汇交易.
10