第01讲金融理财原理.ppt

金融理财原理
本课程目录
一、金融理财概述
二、资金时间价值及其在财富管理中的应用
三、家庭财务分析
四、现金规划
五、消费支出规划
六、风险管理与保险规划
七、教育金规划
八、退休养老规划
九、投资规划
十、财产分配与传承规划
十一、家庭理财综合规划
职称职务:
广东财经大学金融学院副教授金融专业研究生导师
注册理财规划师专家组成员高级培训讲师理财规划师高级考评员
国际金融财务策划师学会公司金融标准委员会副秘书长
香港浩霸国际金融研究院中国注册理财规划师继续教育委员会副主任
《经济评论》匿名审稿专家组成员
江门市政府采购中心评标专家组成员
主要成果:
在《经济评论》、《中央财经大学学报》、《社会科学家》、《经济导刊》等核心期刊公开发表学术论文20余篇,主持或参与省部级课题6项。
社会服务:
先后服务过的单位有中大博爱、珠海乐其、东莞证券、肇庆农行、江门建行、交通银行南宁、北海、桂林、柳州分行、中信银行、广州农信社、中安保险、中意人寿、浩霸国际等。
个人简介: 黄德权
第1讲金融理财概述
本讲目录
一、什么是金融理财
二、为什么要理财
四、理财规划师的职业前景
三、通向财富之路
五、理财规划师的职业素养
一、什么是金融理财
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理财的根本:
工资收入
理财收入
其他收入
生活支出
额外支出
家庭净资产
= 资产-负债
结余= 财
理财就是管好自家水库
让自己现在和未来都有钱花!
1、什么是金融理财P5
金融理财规划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户不同阶段的财务需求的综合金融服务。
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财务安全
1、是否有稳定、充足的收入
2、个人是否有发展潜力
3、是否有充足的现金准备
4、是否有适当的住房
5、是否购买了适当的财产和人身保险
6、是否有适当、收益稳定的投资
7、是否享受社会保障
8、是否有额外的养老保障
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理财规划的具体目标
实现教育期望
合理的纳税
安排
必要的资产
流动性
合理的消费
支出
完备的风险
保障
积累财富
理财目标
有效的财产
分配与传承
安享晚年