理财业务基本知识介绍
主讲人:雷春柱
第一章理财业务的概念
开办理财业务的意义
开办理财业务应具备的条件
理财业务的概念
开办理财业务应遵循的原则
一、理财业务的概念
(一)理财的概念
。
银行:存款、贷款、中间业务
证劵:债劵、股票、基金、期权期货
保险:分红险、投连险、万能险
外汇:买进、卖出
信托:债劵、贷款、票据
房地产:住房、商用房、门面房
税收:免税、退税、税收优惠
法律:债权债务、合同法律纠纷
退休养老:社保,企业年金,投资养老
遗产分配
教育:子女入学费用
消费:购房,购车,旅游
婚姻家庭:婚前婚后财务分配
理财
金融资产
实物资产
投资工具
同业存款
金融基础工具:债券、股票、货币、外汇
保险:分红险、投连险、万能险
理财目的
金融衍生工具:远期、期货、期权、互换
、合理和有效的管理
理
财产保值
财
财产增值
的
保障未来消费支出或债务清偿的资金来源
目
减少或规避财产损失的风险
银行
客户
(二)理财业务的概念
存款利率低、理财产品收益高
客户不具备投资债券、信托等产品的技能
(一)满足客户需求
二、开办理财业务的意义
居民财富的增加、害怕受到膨胀的影响缩水贬值
(二)增加中间业务品种
手续费收入
(三)促进存款增长需求
客户资金存入银行等待购买理财产品时机
存款不外流
募集期、返还期表现为活期存款
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