8商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案.doc

安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之八
全部试卷已经发完
 
《商业银行合规风险管理指引》辅导试题及答案
(全部试卷已经发完)
一、填空题
答题要求:将正确的答案填在横线上。
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与 信用风险 、 市场风险、操作风险 和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比,不应低于8%。
9、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
10、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。
二、单项选择题
答题要求:在以下各小题所给出的选项中,仅有1个选项是正确的,请将正确选项的代码填入括号内。
11、商业银行各业务条线和分支机构的(  B   )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员    B、负责人  C、高管人员  D、全体员工
12、合规负责人的职责中,不包括(  D   )。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告    
D、分管业务条线
13、在合规管理建设中,商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人的制度是(  C  )。
A、合规绩效的考核               B、合规问责制度
C、诚信举报制度                 D、独立管理制度
14、商业银行在合规负责人离任后的( B  )个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五   B、十    C、十五      D、二十
15、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?( D  )
A、业务条线经营范围              B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模            D、人员的数量
16、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度?( A  )
A、合规风险管理计划              B、合规政策
C、合规管理程序                  D、合规指南
17、商业银行发现重大违规事件应按照(