三年理财规划.doc

三年理财规划
计划意义和计划目标
理财意义:钱生钱,钱滚钱。
人生理财规划

1.      我想要达到的收入水平:50万/年
2.      我想拥有多高的职位:淮安公司总经理
3.      我希望在工作中获得多大的威望:黄金分析师

:一般富足。
:面朝大海,春暖花开。
:对旅游不感兴趣。
:自由民主开放

:志同道合
:各种各样
基本保证财政计划
项目                           每月现金支出支出百分比

生活
300
200
保障
500
300
学习
5黄金投资专业知识学习每天早上上网学习1小时


每月总支出: 300+200+500+300=1300
全年:1300*12=15600
第一阶段努力工作,武装自己。
努力开发1个客户,风险控制在30%以内,每个客户10000元,每月做单200手,1个客户200手,第一年的平均收入按每月200手成交佣金+基本工资,1000+600=1600,
项目活力财政策划
支出百分比
生活
1: 伙食费: 在家吃。
2: 基本娱乐和应酬费用:基本上不出去玩。
3: 服饰支出:1000
4. 长短假期旅游:骆马湖 300
保障
500
:为以后子女能够上好学校,提前准备 500
、退休保险:为以后的退休打算,可拿出来投资 1000
:平安养老保险 200
: 600
学习
11. 买黄金、外汇等专业知识的书籍和去听些讲座 100
每月总数:1000+300+500+500+1000+200+600+100=4200
投资
投资理财: 基金定投每月2000,每年24000
黄金 10000
收益:基金收益10%,24000*10%=2400;投资黄金10000,收益30% ,10000*30%=3000
年支出:4200*12++2400+24000+10000-2400-3000=81400
第二阶段
熟悉巩固操作技术,利用客户介绍累计开发5个客户,每月做单量保持在2000手,风险控制在15%,盈利保持在30%。每手提成3块,1000手=1000*5=5000+800=5800
5800*12=69600元
以自己的能力通过考核做到见习总经理,拥有1个兼职团队,每个兼职团队3人。
富裕财政策划
项目估计价钱(元) 每月现金支出(元) 支出百分比
生活
: 2000
:同事聚会,生意伙伴应酬 1000
:1000
:30000
:200000
:面朝大海,春暖花开
保障
: 500
:为以后子女能够上