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XX年反洗钱自查报告
XX年反洗钱自查报告按照中国人民银行对反洗钱工作的专项文件要求,结合我公司业务规范和内部管理需要,我公司对XX年公司反洗钱专项工作做年度总结如下:
自XX年公司正式成立,尤其是取得支付牌照以来,我公司一直高度重视和紧抓反洗钱工作,以立命之本和应尽义务的高度,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等相关规定,结合公司具体业务情况,建立建全反洗钱工作管理机构和措施制度,以推动和加强公司反洗钱工作的开展,有效预防洗钱活动,保证公司业务规范健康发展,维护公司正常经营次序。
我司建立了自上而下的反洗钱组织机构,成立了反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作办公室,领导小组成员由公司经理及部门负责人组成,并设反洗钱专员二名,反洗钱兼职人员十九人。领导小组各成员分工明确,自合作商户合法登记接入到结算数据预警,客服可疑业务备案到后台清算可疑数据甄别等,均有专人跟踪负责。同时不断根据实际情况的变化建立和修订公司反洗钱内控制度,目前已建立《采购与付款管理制度》、《全面预算管理制度》、《支付业务平台管理制度》、《备付金管理制度》等十五项,并在日常的工作中严格按制度规定操作执行。
在建立健全组织架构和规范完善管理制度的同时,我司不断跟进学习,参与了中国反洗钱监测分析中心举办的反洗钱数据报送培训班,深入学习反洗钱相关法规和政策,反洗钱报告和职责,大额交易和可疑交易报告工作流程及报告要求,以及数据接口规范等专业的反洗钱知识,增强内部反洗钱工作能力。
尤其是XX年中国人民银行组织“金融知识普及月”活动,我司积极参与,通过在公司网站开辟反洗钱专区的宣传方式,向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,形成良好的抵制打击洗钱活动的社会氛围。
我司的反洗钱工作,落实了以客户为中心、以流程控制为手段的工作要求,构建了以风险监测、评估、预警、处置为一体的防控长效机制,加强了对洗钱行为的前期识别和实际控制工作,在以后的工作中,我司将进一步力求线条清晰、职责明确、运作有序、监督有力,确保反洗钱工作的有力推进。
XX年反洗钱工作总结(银行) 按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求,现将我单位(含所辖分支机构)上一年度反洗钱工作情况总结如下:
XX年,我们在县人民银行的正确领导下,站在XX年累积的宝贵经验上,持续完善反洗钱工作,脚踏实地,勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作,我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室。
(一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求,结合全行实际情况,我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度,出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
(二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,并在财会部门设立反洗钱工作办公室,具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作,形成了较为完善的反洗钱组织体系。
(三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统,对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易,该程序能立即进入自动关注状态,并进行提示,使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线,反洗钱系统进行升级和完善,不仅增加了风险等级划分模块,而且建立可疑交易主动分析识别报送机制,加强人工判别,对人工判定为可疑交易但系统未能识别的,使用反洗钱系统进行新增上报,这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率,更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。
(四)人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备,以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。
(一)客户身份识别。在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关