银行合规文化征.docx

让合规成为一种习惯当今社会是知识经济型社会,新事物层出不穷。银行业机构也正处于创新、转型时期。形势的发展要求我们在不断追求经济利益的过程中,建立健全自我完善的内控制度,加强操作风险的防范,加强合规文化教育。合规教育是商业银行合规风险管理中的重要内容。对员工开展合规教育是树立员工合规意识,增强合规风险管理的必要途径。加强合规教育有助于员工明确理解和运用在经营过程中必须遵守的“法律、规则和准则”的对象范围和具体内容,转化为员工自觉的行为准则,可以有效地减少错误出现的可能性。加强合规教育有助于提高员工对所在岗位的责任意识,形成合规思维习惯和行为模式。从而促进全行“人人合规”的合规文化的形成,切实有效防范经营风险的发生。合规文化理念,不仅能够引导员工遵守法律、法规和银行内部规章制度,也是银行向安全性、流动性、效益性方向发展的有力保障。一、加强合规文化教育,要紧紧抓住思想教育加强合规文化教育,首先要紧紧抓住思想教育这一重要环节。银行是经营货币的特殊行业,这种行业的特殊性要求所有工作人员别无选择的接受和认可合规文化理念。因此,加强员工的政治思想教育,内控合规教育十分重要。加强干部职工的思想教育,既要有正面教育,又要以反面案例为警示,加强思想防线。近几年金融系统的案件接连发生,不仅破坏了金融秩序,也严重损害了银行的社会信誉。为了防止金融案件的上升趋势,必须从源头加强预防,在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起,自觉遵守法律、法规及各项规章制度,自觉抵制各种违法、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,增强风险防范意识。教育广大干部职工要树立正确的人生观和价值观,自觉地运用法律法规指导和检点自己的行为。通过深入的合规教育,强化员工的合规意识,营造良好的合规文化氛围,每位员工都要将合规当成自己的责任,从我做起,工作中审慎办理,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。二、加强合规文化教育,要增强规章制度执行和监督防范意识加强合规文化教育,其次要增强规章制度执行和监督防范意识。创建科学的合规风险管理机制,从银行整体的企业文化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手,梳理、整合和优化银行的规章制度,建立专业化的合规风险管理队伍,确立清晰的报告路线和问责制、举报制等。无规矩不成方圆,企业要做大做强,没有合规文化,合规的经营意识,合规的管理和经营是不会有所发展的。想发展,必合规。要通过组织教育学习,让广大干部职工对各项规章制度有清醒的认识和熟练掌握。日常工作中要做到有章可循,有规可遵。严格内部管理,监督检查制度到位。要坚持现场与非现场、业务与员工行为、内部检查与外部排查相结合,持续动态开展合规检查,保持案防高压态势,为商业银行健康发展奠定牢固的合规基础。同时,既要有上级检查,也要不定期的自查。及时发现,纠正工作中的偏差。重视对关键岗位人员的监管工作,掌握其思想动态,及时发现违法、违规苗头,防患未然。针对自查自纠反应出来的突出问题。不断调整工作重点,及时落实并强化整改措施。通过自我规范经营管理行为,不断强化自我纠偏机制建设,全面提升我行自我管理能力。注重解决实际问题,做到有的放矢,增强合规文化建设的针对性、操作性和实效性。三、加强合规文化建设,提高员工的业