合规测试试题库(信贷部分一).xls

合规测试试题库(信贷部分一)依据法规涉及条款题型题目答案《贷款风险分类指引》银监发[2007]54号第10、11条多选下列哪些贷款应至少归为次级类()A、逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益B、违反国家有关法律和法规发放的贷款C、借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务,本金或者利息已经逾期D、改变贷款用途AC第11条简答贷款分类是商业银行信贷管理的重要组成部分。在贷款分类过程中,商业银行必须至少做到哪几个方面?(一)建立健全内部控制制度,完善信贷规章、制度和办法;(二)建立有效的信贷组织管理体制;(三)实行审贷分离;(四)完善信贷档案管理制度,保证贷款档案的连续和完整;(五)改进管理信息系统,保证管理层能够及时获得有关贷款状况的重要信息;(六)督促借款人提供真实准确的财务信息。第16条判断商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估,将结果向上级行或董事会作出书面汇报,并报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。检查、评估的频率每年不得少于两次。错《贷款通则》中国人民银行令(1996年2号)第11条单选贷款期限根据借款人的()、还款能力和贷款人的资金供给能力由借贷双方共同商议后确定,并在借款合同中载明。A、生产经营周期B、生产经营状况C、财务状况D、投资状况A第13条判断贷款人应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限,确定每笔贷款利率,并在借款合同中载明。对第15条单选对有关部门贴息的贷款,承办银行应当()发放,并根据本通则有关规定严格管理。A、自主审查B、调查、审查、审批后C、上报上级部门审批后D、自主审批A第17条多选借款人申请贷款,应当具备()基本条件,并且还应当符合其他相关的要求。A、产品有市场B、生产经营有效益C、不挤占挪用信贷资金D、恪守信用ABCD第23条简答贷款人有哪些义务?一、应当公布所经营的贷款的种类、期限和利率,并向借款人提供咨询。二、应当公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件。三、贷款人应当审议借款人的借款申请,并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过1个月,中期、长期贷款答复时间不得超过6个月;国家另有规定者除外。四、应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密,但对依法查询者除外。第25条多选借款人需要贷款,应当填写包括()等主要内容的《借款申请书》并提供相关资料:A、借款用途B、偿还能力C、还款方式D、借款金额ABCD第28条判断贷款人应当建立审贷分离,分级审批的贷款管理制度。对第31条判断贷款发放后,贷款人应当对借款人执行借款合同情况及借款人的经营情况进行追踪调查和检查。对第32条单选贷款人在短期贷款到期1个星期之前、中长期贷款到期()之前,应当向借款人发送还本付息通知单;借款人应当及时筹备资金,按期还本付息。A、7日B、10日C、15日D、30日D第32条判断贷款人对逾期的贷款要及时发出催收通知单,做好逾期贷款本息的催收工作。对第32条判断贷款人根据贷款条件和贷款程序自主审查和决定贷款,除国务院批准的特定贷款外,有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保。对第34条判断逾期贷款,系指借款合同约定到期(含展期后到期)未归还的贷款(不含呆滞贷款和呆帐贷款)。对第35条多选不良贷款由()提供数据,由稽核部门负责审核并按规定权限认定,贷款人应当按季填报不良贷款情况