万家14天理财债券基金招募说明书(1).doc

万家14天理财债券型证券投资基金招募说明书基金管理人:万家基金管理有限公司基金托管人:中国农业银行股份有限公司二〇一二年十二月重要提示本基金由基金管理人申请并经中国证监会证监许可[2012]1441号文核准募集,核准日期为2012年11月2日。本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。本基金特有风险包括:1)每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请,因此面临流动性风险。2)如果投资者运作期到期日当日未赎回,其持有的基金份额将自动转入下一个14天的投资周期,期间也将无法赎回其持有的份额。3)本基金名称为万家14天理财债券型证券投资基金,但是考虑到法定节假日等原因,每份基金份额的实际运作期期限或有不同,可能短于或长于14天的运作期期限或有变化风险。本基金是一只短期理财债券型证券投资基金,属于证券投资基金中较低与其风险较低预期收益品种。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资者作出投资决策后,基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。目录一、绪言 3二、释义 4三、基金管理人 9四、基金托管人 16五、相关服务机构 20六、基金的募集 22七、基金合同的生效 26八、基金份额的申购与赎回 27九、基金的投资 36十、基金的财产 42十一、基金资产的估值 43十二、基金的收益与分配 47十四、基金的费用与税收 49十四、基金的会计和审计 51十五、基金的信息披露 52十六、风险揭示 57十七、基金合同的终止与基金财产的清算 60十八、基金合同内容摘要 63十九、托管协议内容摘要 84二十、基金份额持有人服务 100二十一、招募说明书的存放及查阅方式 102二十二、备查文件 103一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)等有关法律法规以及《万家14天理财债券型证券投资基金基金合同》编写。本招募说明书阐述了万家14天理财债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。二、释义在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:1、基金或本基金:指万家14天理财债券型证券投资基金2、基金管理人:指万家基金管理有限公司3、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司4、《基金合同》或基金合同:指《万家14天理财债券型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家14天理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书:指《万家14天理财债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7、基金份额发售公告:指《万家14天理财债券型证券投资基金基金份额发售公告》8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、