20xx年中国银行反洗钱自查报告导读:20xx年中国银行反洗钱自查报告20xx年中国银行反洗钱自查报告岐中银发【20xx】3号县人行:根据银办发[20xx]226号中反馈的情况,贯彻落实风险为本地反洗钱监管要求,我行将在全行范围开2015银行反洗钱工作自查报告20xx年中国银行反洗钱自查报告20xx年中国银行反洗钱自查报告岐中银发【20xx】3号县人行:根据银办发[20xx]226号>中反馈的情况,贯彻落实风险为本地反洗钱监管要求,我行将在全行范围开展反洗钱管理工作自查,现将自查情况汇报如下:一、组织开展情况我行领导对自查工作高度重视,成立了以主管行长为组长,各网点内控副行长为成员的自查小组,支行于20xx年12月22日召开专题工作会议,安排相关人员根据通报问题,对照检查并做好纠改和制度完善工作。二、自查内容和重点主要内容:组织框架方面、内控制度方面、客户尽职调查方面、大额交易和可疑交易报告方面、系统建设方面。我行重点从以下方面自查,现将自查报告如下:1、组织框架方面。我行反洗钱组织框架制度清晰,明确各网点反洗钱工作职责,并定期召开联席会议,交流沟通反洗钱工作信息,推动和协调本行开展反洗钱工作。将反洗钱内控制度的落实和执行情况纳入常规检查,确保反洗钱内控制度得到有效落实和执行。我行设有专职反洗钱人员,并能在日常业务中按“了解客户”原则进行了解、甄别。我行各网点认真执行客户身份识别制度及洗钱风险监测,在开户或办理相关业务时识别客户身份,并以此作为客户风险分类和持续监控的基础。较好的发挥了业务第一道防线作用。2、内控措施方面。自查过程中没有发现内部员工利用职务便利参与信用卡套现、民间借贷、非法集资、冒用或编造客户身份套取贷款等业务情况;对于自身经营的所有金融产品,有制度要求的,均已按要求进行了风险评估,同时对所有客户已界定风险等级,且有相关操作要求;反洗钱工作已融入我行柜员操作中,柜员在办理客户业务时能坚持反洗钱相关制度的要求操作;反洗钱内部监督管理到位,每季度上级行会进行至少一次的检查稽查,针对部门存在问题会纳入季度考核进行处罚。3、客户尽职调查方面。我行不存在为身份不明的客户提供服务情况,对于柜台遇到的身份证联网核查结界为“号码不存在”,持同号士兵证、军官证、护照、无工商注册信息、工商执照被注吊销等情况,能坚持制度操作,让客户提供进一步证实身份的证件,进行确认核实。对于客户风险等级划分情况,我行对客户风险已做风险等级划分,并每月坚持对新增客户等级进行回顾,且对于高风险客户、高风险行
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