保单整理*一、为什么要做保单整理二、如何做保单整理*对业务员专业化的体现固定的面谈话题固定的流程和步骤专业化的客户服务动作了解客户保障现状、发现缺口、激发保障需求保单整理的好处*对客户解决客户保单存在的五大问题问题1:保单结构不合理 家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理只有理财型保险或医疗险问题2:保额不够,以为有就可以保单整理的好处*问题3:保单束之高阁,忘记保障利益,保单效力等问题4:“浪费”与“缺口”并存不合适的产品很多,而保障缺口却未填补上问题5:关键项错填、漏填或设置不合理如未指定收益人、连带被保险人无准确信息、多张保单多个交费、领取账户*帮助客户理清保障内容,完善保障体系协助客户定期评估保险计划,适时调整保障让客户明白,买保险不是一劳永逸的事情保单整理对客户的重要意义*保费为年收入的10%--15%,保额为年收入的5-10倍为宜以家庭为单位进行保单年检,重点考虑家庭经济支柱发现保障存在不足,及时建议增加保障填补缺口*。。***
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