大额和可疑交易的报告与监测
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反洗钱的义务和职责
法定义务
法定职责
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有效打击洗钱犯罪的几个关键问题
在立法上要定义什么叫洗钱,哪些行为是洗钱
犯了这个罪应受什么惩罚,如何起诉,如何判罪
谁在洗钱(发现线索、核实调查)
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商业银行的角色和作用
商业银行处于发现、识别和报告可疑交易行为的第一线
它是整个反洗钱机制的“神经末梢”
提供可供进一步分析的原始情报素材
商业银行是金融业反洗钱工作的基本依靠力量
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金融情报机构的角色和作用
金融情报机构是连接各个部门的一个平台和纽带。各国金融情报机构建立的模式不同,核心功能在于接收、分析,通过专业的分析发现可疑金融交易中隐藏的犯罪线索,依据自己的判断移交给执法机关进行进一步调查。
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数据标准的国际比较
数据表格种类
国外按照报告机构类型设置多种表格与我国略有不同
数据表格结构
各国基本分成:提示、报告机构、被报告人和账户信息
数据要素项设置
各国要素项大体相同,侧重点略有区别
报告金额标准
国外重点在现金交易( 1万元本币)
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我国大额数据报送工作进展情况
国有商业银行、股份制商业银行、国家邮政局邮政储汇局、城市商业银行、外资银行、农村商业银行都已100%地实现联网报送大额数据
城市信用社联网报送大额数据的机构占应报告机构的94%
农村信用社联社联网报送大额数据的机构占应报告机构的50%
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需要加强和完善的工作
交易数据的真实、有效和完整性亟待提高
加强对所报数据的统计和检查
制定有效措施杜绝漏报和压报现象的发生
按照银发[193]号文件的要求,严格本外币数据报送标准的执行
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数据标准的国际比较
数据表格种类
国外按照报告机构类型设置多种表格与我国略有不同
(证券、期货、赌场、货币服务、银行……..)
数据表格结构
各国基本分成:提示、报告机构、被报告人、账户信息及怀疑理由……………….
数据要素项设置
各国要素项大体相同,国外侧重“新报告或修改报告”
报告金额标准
无量化标准,金融情报机构颁布填报指引
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报送工作中存在的主要问题
报告的主动性不够
填写报告时不注意细节要求
缺乏对可疑交易报告可疑点的描述
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