管家理财的教学方案.doc

管家理财学生用书样张
学习目标:
提升学习力——制定适合自己家的理财方案
课前:
我感受——去银行、证券公司、保险公司或是楼盘销售处观摩一下。
储蓄存折购买国债银行理财广告
股票交易大厅


保险单楼盘销售中心
我体验——对爸爸妈妈做个小调查
调查一下爸爸妈妈,看看家庭的资产状况和每月的收支情况怎样?爸爸妈妈进行了怎样的投资?他们是怎样开源节流的?
家庭理财调查表
资产负债状况:(单位:人民币)
资产
负债
流动性资产
现金及活期存款
短期负债
行用卡未付款
其他
其他
投资性资产
定期及国债
长期负债
房屋贷款
企业债、基金、股票
汽车贷款
投资性房地产
其他
其他
使用性资产
住宅
汽车
家电、书籍等及其他
总资产合计:
负债合计:
净资产合计(=总资产-负债):
每月收支状况:(单位:人民币)
收入
支出
工资收入
衣
奖金收入
食
投资性资产的收益
住
其他
行
书籍及其他
供养老人
学费及零用钱
房贷、车贷、保险金
其他
开源节流的途径:_________________________________________________________
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____________________________________________________________________________
问题:调查做得真好!现在,试着回答几个问题吧!
A 下面哪些是投资方式,把他们圈出来。
储蓄买玩具保险股票买汽车
借钱给别人购买国债出租房产办信用卡
基金收藏古董
B 爸爸妈妈也进行投资了!他们选择的是____________。
C 目前,你家的收入能满足日常生活的需要吗?
D 你和爸爸妈妈准备一两年内买房子或买车子吗?
课中:
我设问:我们家应该怎样投资理财?

我观察: 豆丁家是如何理财的?
晚饭后,豆丁一家正在客厅里开家庭会议。听听他们的讨论。
我思考:
节省的前提是什么?
进行投资时,需要考虑什么?
家庭理财的原则是什么?
我想象:设想一下自己家的生活远景。根据目前家庭收入现状制定一个实际的理财目标。设计好后,和小组的同伴交流一下。
小贴士:1、这个目标不能不切实际哦!比如:去环游世界等。
2、不要制定一些不需要努力就能实现的小目标。比如:买一台电视等。
3、可以参考一下,课前做的调查。
我们家的理财目标是:
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我尝试:我做小小理财师,为自己家设计一个理财计划:
小贴士: 1、根据课前的调查,算一算每个月家庭的收入、开支和结余;
2、在制定计划的时候,不要忘记管家理财的原则哦!
3、选择理财方式的时候,可以阅读一下参考资料。
家庭理财计划表
理财师