综合金融平台系统建设规划与方案.ppt

综合金融部2何为综合金融管理平台?3综合金融管理平台核心财务e宝云助理MISe店 客户主数据国寿 通掌上国 寿天财微门店对内:支持综金业务,落地业务数据对外:统一内外接口,承接集团资源综合金融管理平台是寿险公司整合、统筹、管理综合金融业务的信息管理系统。 对内:负责综合金融各板块业务的管理规则、业务逻辑的设置,支持综合金融产品到销售端及客户端的有效投放,支持综合金融业务客户信息及各类业务数据的有效落地。对外:通过建立统一的外部接口,承接集团公司及集团内各单位相关业务系统及各类业务资源。 目标:实现寿险公司与集团公司内各单位的销售队伍、产品、客户资源的有效衔接,各类资源的高效整合运用,最大化的支持寿险主业发展。将大幅度提高工作效率,并有效加强综合金融业务的风险管控。 用户:总、省、市各级管理人员。目录3个问题010203为什么建设综合金融管理系统?综合金融管理系统有哪些内容?如何建设综合金融管理系统?4015为什么建设综合金融管理系统?综合金融业务现状与问题综金业务对寿险主业支持力度不断增强6近年来,综合金融业务持续快速发展,规模迅速扩大,公司高层对综合金融业务重视度不断提高。集团公司将综合经营列作三大战略之一。,包含寿代产(2018年10月10日累计保费140亿)、寿代养老(),养老代寿2017年约3亿元。,包含“白金项目”的荐卡业务(1-),通过购买保险,赠送养老社区入住资格(截止8月17日共累计49726份),代理销售各家基金公司的基金产品,2018年已签署10余家基金公司协议。、另类投资、信托业务、国金所等业务也在积极酝酿中一、综合金融业务整体开展情况:展业人数单位:万人举绩人力同比情况1、、发掘高端客户客户数 24406 11838 38601283 1000020000300001-6月寿代产业务获客情况单位:万人 , 23% 206, 77% 产寿均有客户单边客户2、拓展大量客户1-6月寿代产月均增长:% 2017年2018年寿代产业务寿代产业务、保银业务双养业务“黄金会员”平台1-5月单位:万人604840 1620 0 开卡人数其中投保人数综金业务对寿险主业支持力度不断增强7 综金业务不仅是集团对下的预算考核要求,更是寿险公司转型升级、稳定队伍、 对抗竞争的有效路径和重要抓手。单位:万元 200 500 1000>1000 0系统支持现状8一、互动业务寿代产:销售人员登录财险“国寿天财”进行财险产品销售。寿代养老:销售人员登录养老险公司或集团官网销售养老险公司产品。二、保银业务白金项目:销售人员登录掌上国寿为客户推荐银行卡。三、双养业务销售人员登录国寿通为客户申请双养确认书。四、基金业务已开通寿险官网销售基金产品,暂未提供销售人员前端销售。综合金融各项业务在系统端仍属于“原生态”的发展状态一、无寿险公司销售端口四大业务模块,均使用外部端口完成基本的业务销售和推荐,使用的工具或平台五花八门。二、无数据保存由于大部分销售不是从我公司端口登录,销售人员开展业务过程,我公司无法获取业务数据和过程数据。三、无业务报表综合金融业务数据未实现系统落地,导致相关业务报表数据都需要外部公司提供,业务报表的生成也基本为手工生成。数据准确性和一致性都无法得到保障。四、无新规划业务系统支持产代寿业务、外部经纪公司代理长期寿险、保银理财产品推荐、双养业务的特殊件处理、远洋养老业务等扩展新业务都找不到系统支持业务的开展。面临的问题-1业务层面“四无”9 风险点对于违规行为无法进行有效甄别和控制关联交易缺乏数据支撑管理层难以做出前瞻性和有效性的决策 新兴综合金融业务无法开展面临的问题-2管理层面“三无”10一、无销售人员管理支持目前公司没有面向综合金融业务的人员管理平台,但综合金 融业务在销售人员层面涉及到财险、养老险、第三方公司 “它代寿”业务,为销售人员提供工号实现出单、算佣、保 单分配等基本人员管理内容。此外,还有财险专员的精细化管理没有系统支持。二、无权限、资格控制支持综合金融业务类型广,受监管要求更严,需要对销售人员可 开展业务范围、产品范围进行权限管控,以及销售人员销售 资格的控制。但目前没有有效的管理抓手。三、无协议管理支持综合金融业务涉及到我公司与集团、财险、养老、广发银 行、国寿投、国寿嘉园、基金公司等多家机构、总分多层级 的协议签署,线下管控漏洞较多。需要提供不同层级(总、省、市、县)协议中的参数设置以 及到期提醒等支持。(不同于法律部的合同管理系统)风险点 无法开展真实有效的它代寿业务销售人员可能开展不允许开展的业务