担保业务操作手册修改表格.doc

工作底稿目录(代资料移交清单)
企业名称
序号
资料名称
份数
页数
1
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17
备注
项目责任人(移交人): 接收人: 年月日
评审项目计划
企业名称: 评审人姓名: 时间:
序号
根据申报资料发现的问题
落实问题的方案
1
2
3
4
5
6
7
8
9
企业重要事项记录(谈话记录)
企业名称: 评审人姓名: 时间:
企业状况核实表
企业名称: 评审人姓名: 时间:
序号
问题
是与否
说明
是否查看营业执照原件
营业执照原件是否有近期年检记录
企业是否存在着营业执照所载内容与实际不相符情况
近期企业营业执照内容是否有所变动
银行存款日记账与对账单数字是否一致
银行存款日记账与总账金额是否一致
总账中银行存款、现金与提交的会计报表货币资金数字是否一致
应收账款(债权)数额比重是否较大
长期投资数额是否与申报资料数额一致
账目上短期借款与申报资料数据是否一致
账目上实收资本与申报资料所列股东投资是否一致
企业纳税申报表的销售收入栏金额与会计账上的销售收入是否一致
会计核算是否实现电算化
企业是否有涉诉
企业项目是否列入863计划
企业项目是否列入火炬计划
企业项目是否获奖
企业是否通过质量体系认证
企业是否使用管理软件
企业项目是否有专利证书
企业项目是否有著作权证书
企业项目是否有商标权证书
反担保房产是否有房产证
反担保设备是否有发票等所有权证明
财务报告重要项目核实记录
企业名称: 评审人姓名: 时间:
报表项目
名称
报表金额
明细账科目
明细账金额
说明
合计
机密
编号:_______________
在保企业月度分析报告
企业名称:______________________________
所在园区:______________________________
事业部:______________________________
事业部负责人:______________________________
项目责任人:______________________________
年月日
企业名称
所属行业
地址
邮编
注册地址
联系人
办公地址
联系电话
联系传真
注册资本
成立时间
工商登记号
税务登记号
法定代表人
身份证号
联系电话
总经理
身份证号
联系电话
基本账户
开户银行及账号
贷款行
担保金额
起止日期
目前余额
目前经营
状况
反担保措施
及状况
事业部分析
意见
项目责任人: 部门负责人:
风险管理部
分析意见
项目责任人: 部门负责人:
附企业月报表
机密
编号:_______________
担保项目管理报告
在保企业名称:______________________________
所在园区:______________________________
法定代理人:______________________________
评审责任人:______________________________
部门负责人:______________________________
使用起始日期:__________年_______月_______日
一、项目简要情况
名称______________________ 担保品种__________________ 金额__________________
担保期限:自年月日至年月日
反担保设置方案_________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
____________________。
二、基础财务数据变化
担保起始时状况(年月日)
第一次分析
(年月日)
第二次分析
(年月日)
第三次分析
(年月日)
第四次分析
(年月日)
资产状况
货币奖金
存货资产
应收账款
固定资产
长期投资
负债状况
银行借款
其它借款
应付账款
预收账款
应付税金
成本费用利润
营业收入
营业成本
边际收益
期内费用
实现利润
现金流量
经营性
现金流入
现金流出
净流量
投资性
现金流入
现金流出
净