民生信托-至信8号恒大上海公司御景半岛贷款信托计划.docx

民生信托-≤X8%资金用途衢州恒大盛建置业有限公司(以下简称“盛建置业”)发放贷款,用于衢州恒大御景半岛项目二期。还款来源第一还款来源:衢州御景半岛的销售收入。第二还款来源:恒大地产(恒大集团)其他经营性收入。风控措施1、资产抵押:抵押人启东欢华、启东誉豪以其持有合计619,033平方米,抵押物预评价值92,340万元。按信托贷款本金50,000万元计算,%;2、保证担保:保证人恒大地产()、恒大集团为借款人的履约义务提供连带责任保证担保;3、增信措施:(1)保管银行账户托管。本计划拟由银行作为保管银行对信托计划资金进行保管。(2)贷款资金监管及过程管理。(3)强制执行公证。还款来源目标项目衢州御景半岛的销售收入及恒大地产(恒大集团)其他经营性收入。项目亮点1、担保人I恒大地产:系香港上市公司,,开发经验丰富,历史业绩优良,资金实力雄厚,财务状况良好,发展迅速,专业能力突出,具备较强的竞争优势,具有清晰的发展战略。截至2014年年末,公司总资产约4,,净资产979亿元,资产规模大,资产质量良好。2、担保人II恒大地产集团:系为恒大地产境内业务运作平台和管理平台,旗下100%控股58家子公司,均为中国大陆的区域项目公司以及恒大的多元化产业(如足球、排球、文化产业等)等,公司治理结构清晰,组织架构完善,盈利能力较强。3、还款来源充分:衢州恒大御景半岛项目累计销售超过10亿元,2014年衢州市销售总金额冠军,%。信托期间内回款将接近10亿元。4、质押物价值高:本项目抵押物为恒大集团控股公司启东欢华置业有限公司、启东誉豪置业有限公司持有的位于启东市12-1和13-1,5-2三块国有土地使用权,,根据预评估价值92,340万元。本金抵押率54%。融资项目介绍1、“衢州恒大御景半岛项目”位于浙江省衢州市西区的核心地带,新老城区结合处,地块西至锦西大道,北至九华中大道,南至常山港,东至白云南大道,距老城区仅一桥之隔(衢江大桥);2、衢州西区位于衢州西部,东临衢江,与老城区隔江相望,是集行政办公、文化教育、商贸金融、会展商务、休闲居住等功能为一体的衢州