金融理财师AFP案例-上市公司高管蔡先生理财规划书.doc

优秀资料理财规划书财富中心工作室成员:刘静芳侯凤莲刘毅关婷婷陈曦宋欣张彩云2009-4-26目录第一部分:前言-------------------------------------------------------------------------------------------3第二部分:客户基本信息和基本财务数据-------------------------------------------------------------3一、家庭基本信息--------------------------------------------------------------------------------------------3二、当前家庭资产负债状况---------------------------------------------------------------------------------31、目前年薪等收入赋税表---------------------------------------------------------------------------4 2、目前年收入支出表---------------------------------------------------------------------------------43、综合家庭财务比率分析---------------------------------------------------------------------------4第三部分:理财目标、风险分析和假设条件-----------------------------------------------------------5 一:家庭理财规划目标-------------------------------------------------------------------------------5 二:风险偏好评估-------------------------------------------------------------------------------------5 三:假设条件及计算依据----------------------------------------------------------------------------5第四部分:专项理财规划----------------------------------------------------------------------------------7 一:房产规划-------------------------------------------------------------------------------------------6 二:子女教育规划-------------------------------------------------------------------------------------9 三:旅游规划-----------------------------------------------------------------------------------------------9 四:退休养老规划--------------------------------------------------------------------------------------9 五:保险保障规划--------------------------------------------------------------------------------------11 六:组合规划--------------------------------------------------------------------------------------------13第五部分:风险提示-------------------------------------------------------------------------------------------14第六部分:免责条款------------------------------------------------------------------------------------------14第七部分:反馈和检测---------------------------------------------------------