某银行员工违规违章行为处理规定.doc

附件1某银行员工违规违章行为处理标准目录第一章特别规定第二章违反授权管理和内部控制规章制度行为及处理第三章违反保密规章制度行为及处理第四章违反印章管理和档案管理规章制度行为及处理第五章违反反洗钱规章制度行为及处理第六章违反个人业务与银行卡规章制度行为及处理第七章违反会计结算与现金管理规章制度行为及处理第八章违反外汇业务规章制度行为及处理第九章违反同业与委托代理业务规章制度行为及处理第十章违反授信管理规章制度行为及处理第十一章违反不良资产清收管理规章制度行为及处理第十二章违反资金交易业务规章制度行为及处理第十三章违反资金、利率和收费管理规章制度行为及处理第十四章违反产品营销与客户服务规章制度行为及处理第十五章违反计划财务管理规章制度行为及处理第十六章违反计算机应用与管理规章制度行为及处理第十七章违反安全保卫规章制度行为及处理第十八章违反统计信息和对外宣传规章制度行为及处理第十九章违反采购招标与行政后勤规章制度行为及处理第二十章违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十一章违反法律合规事务规章制度行为及处理第二十二章违反监察工作规章制度行为及处理第二十三章违反审计监督检查工作规章制度行为及处理第二十四章其他违反规章制度行为及处理第一章特别规定第一条有下列违法情形之一的,给予开除处分:(一)因犯罪被判处刑罚的;(二)依法被劳动教养的;(三)被司法机关依法拘捕并有严重违规行为的。第二条有下列严重违反社会治安管理情形之一的,予以解除劳动合同;情节严重的给予开除处分:(一)受到行政拘留并有严重违法行为的;(二)赌博、斗殴、卖淫、嫖娼、吸毒的;(三)制作、传播迷信和淫秽书刊音像制品的;(四)偷、逃税款或为偷、逃税款提供帮助的;(五)故意传播计算机病毒的;(六)参加政府明令禁止的非法社团组织且拒不改正的;(七)其他严重违反社会治安管理行为的。第三条有下列严重违反职业道德行为之一的,予以解除劳动合同;情节严重的给予开除处分:(一)故意公布或泄露我行客户信息和核心业务信息等商业秘密的;(二)严重失职,导致本行重大资产损失的;(三)营私舞弊,给本行造成重大财务或声誉损害的;(四)伪造、变造、盗取或出借各类业务印章的;(五)挪用、贪污本行及客户资金的;(六)盗取或骗取、伪造或变造空白重要凭证、金融票证的;(七)参与洗钱、金融诈骗活动,或为上述活动提供方便的;(八)借用本行名义骗取客户存款后挪用的;(九)参与非法吸收公众存款的组织或为上述违法行为提供帮助的;(十)盗窃本行财物或本行员工私人财物的;(十一)其他严重违反银行从业人员道德规范的。第四条单位有下列行为的,对主要责任人予以解除劳动合同;情节严重的给予开除处分:(一)进行账外吸存、放贷,账外拆入、拆出资金等账外经营活动的;(二)截留收入或者虚列成本设立小金库的;(三)出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的。第五条在柜面服务和会计核算业务等方面,有下列行为之一的,予以解除劳动合同;情节严重的给予开除处分:(一)故意将假币付给客户的;(二)截留客户应结售汇外币,私自兑换的;(三)以非法意图,虚存实取办理现金、转账业务的;(四)储蓄存取款及债券发行、兑付款项不入账的;(五)擅自对外出具盖有本行各类公章或业务用章的重要空白凭证的;(六)签发虚假的存单、国债收款凭证、存款证实书及其他存款证明的;(七)伪造、变造会计凭证、账簿和报表的;(八)隐匿或擅自销毁应当保存的会计凭证、账簿、报表和财务会计报告的;(九)做假账,提供虚假会计信息的;(十)擅自动用库存垫付其他款项或用白条抵库的。第六条在银行卡、网上银行、电话银行等业务中,有下列违规行为之一的,予以解除劳动合同;情节严重的给予开除处分:(一)制作伪卡或冒用他人名义申请银行卡的;(二)违规套取客户用户名、密码等机密信息的;(三)违规记录或盗取客户资料的;(四)违规复制、截留客户电子证书的;(五)冒用客户名义,伪造相关资料,骗取电子证书的;(六)伪造电子银行转账信息的。第七条在资产业务方面,有下列违规行为之一的,予以解除劳动合同;情节严重的给予开除处分:(一)以骗贷为目的,故意隐瞒借款人、担保人真实情况、编造虚假情况或进行虚假调查记载的;(二)故意发放假名、冒名贷款或假用委托贷款之名发放贷款的;(三)擅自放弃、释放、更换抵押(质)物的;(四)挪用保证金,擅自出借抵质押权利凭证及其他担保物件的;(五)明知是违反票据法规定的票据,仍予以承兑、贴现、或者保证的;(六)违规帮助客户将信贷资金转入资本市场的;(七)以许诺办理贷款为由,向客户收取费用的;(八)在诉前及诉讼过程中,与借款人、保证人串通,协助隐瞒、转移资产,致使保全、执行困难,造成贷款损失的;(九)与客户串通,恶意逃废本行债务的;(十)为骗贷及其他骗取银行信用行为提供帮助的。第八条在资金交