新金融商品在台灣花旗銀行財務處利明獻新金融商品開放之沿革金控經營策略低利率時代新種金融商品百花齊放金融監理變革未來發展新金融商品開放之沿革新金融商品開放之沿革銀行業走出傳統借貸業務:在全球金融國際化及本地金控版圖的激烈競爭中,銀行亟於業務轉型以提昇營運體質及積效,積極引進人才及knowhow,推展甚或創新研發新金融產品業務,金融主管單位從早年逐項產品業務申請到近日採負面表列開放,但亦持續修法同時加強金融監理證券業深耕資本市場,靈活佈局:證券產業主管單位,證交所,櫃檯買賣中心及業者積極合作,推動股債市各項制度興革,以新制度,新商品,及國際化為發展主軸,因應國內銀行業務多元化,市場自由化與國際化的衝擊與挑戰政府及立法機構推動完成或進行相關立法或修法:如金融控股公司法,金融資產證券化,不動產證券化,moditySwap新台幣利率選擇權新台幣對外幣換匯換利(期初期末本金皆交換)與外幣匯率選擇權結合之外幣存款新台幣對外幣無本金交割遠匯(NDF)與國外利率股價商品之選擇權或遠期契約結合之外幣組合式存款EquitySwap不限期初末本金需交換之新台幣對外幣換匯換利外幣換利選擇權新台幣可轉債資產交換與新台幣可轉債連結之新台幣結構式存款/Loan與新台幣公債聯結之新台幣結構式存款與新台幣公債聯結之新台幣結構式存款新台幣換利選擇權外幣結構式LoanOBUECB資產交換新台幣信用衍生性產品人民幣對美金NDF及NDO新台幣台股股權連結式商品各式利率產品結構式組合(含Quanto組合)各式Hybrid組合新金融商品開放之沿革–銀行業我國及全球金融市場Timeline19921999200419981996199519941993200020012002AsiaFinancialCrisesRussianDebtCrisesLTCMgoesbustEnron,CorporateScandalGolfWar19972003TWN1stPresidentialElection2ndTWNStraitMissileCrises19911stTWNStraitMissileCrisesY2KEuroStartsItstrading911USRecessionCyclebottomTWNDomesticFinancialCrisesTWDInterestCappedUSIraqWar/BubbleFEDStartsMajorRateCuttingCycleFEDStartsRateHiking新金融商品開放之沿革-台灣歷年衍生性金融商品統計新金融商品開放之沿革-從產品內涵分類台灣衍生性金融商品業務統計(200411月份中央銀行資料)新金融商品開放之沿革-從產品內涵分類InterestRateDerivatives(72%)FXDerivatives(12%)Other(11%)CreditDerivatives(2%)CommodityDerivatives(1%)EquityDerivatives(2%)2003全球衍生性金融商品業務統計新金融商品開放之沿革–證券業產品或營業項目開放核准日期認購(售)權證Sep1997公司債資產交換June2000新台幣利率交換Oct2001資產交換選擇權June2002新台幣利率衍生性商品June2002債券融券制度(ShortBondunderRSagreement)Oct2002公債發行前交易(GovernmentWhenIssue)Dec2002債券遠期交易(BondForward)Mar2003公債增額發行(GovernmentBondReopen)Apr2003
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