个人理财策划书.doc

芃葿理财策划蝿肃班级:09信管四班莂学号:090802041018衿姓名:陈云娣薀肅螄薂目录羆第一部分个人基本情况 3膆第二部分个人财务情况 个人财务健康指标检查 4螆第三部分风险偏好测试分析 4羃第四部分理财目标 5莃第五部分个人理财投资的具体安排 -:您的风险偏好风险偏好是影响投资的重要因素之一。不同的人由于多种原因的影响,其风险偏好各不相同。因此,作为一个投资者来说,您是独一无二的。请认真的完成以下的趣味测试,以确定您的风险偏好类型。1、您目前所处的年龄阶段:30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您?您是一个喜欢冒险的人经仔细考虑后,您会愿意承受风险您是一个小心、谨慎的人您从来都不愿承担风险3、什么是您目前投资的主要目的?请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述:希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。没有具体目标,只想确保资产的安全性,同时希望能够得到固定的收益。没有具体目标,希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报。没有具体目标,更倾向于长期的成长,较少关心短期的回报以及波动。没有具体目标,只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动。4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目,并且已经胜出。现在,主持人要求您在以下的获奖方式中做出选择,您会选择:立刻拿到10,000现金有50%机会赢取50,000现金的抽奖有25%机会赢取100,000现金的抽奖有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖5、长期来说,如果与股票市场整体的表现相比,您希望您的投资:与股市保持同步增长略微超过股市整体的增长显著超过股市整体的增长极大的超过股市整体的增长6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度?如果发生亏损,我并不在乎我能承受一定程度的亏损我只能承受较小的亏损我几乎不能承受任何亏损我需要至少获得一定的收益7、根据您以往投资的经验,当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时,您通常:非常焦虑有一些焦虑完全放心风险偏好测试◆测试结果经过我们的测试,您属于稳健保守型投资者在任何投资中,稳定是您首要考虑的因素。一般您希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险,对投资回报的要求不高。您的风险承受能力:低您的获利期待:稳定收益◆典型投资组合其中:低风险金融投资产品包括:储蓄、国债、货币型基金、人民币理财产品等中等风险金融投资产品包括:信托、开放式基金、外汇理财产品等高风险、高收益金融投资产品包括:股票、个人外汇买卖、期货等本投资组合中低风险的储蓄等产品占有较高的比例,同时配合部分开放式基金等产品以提高收益,正适合您这样稳健保守型的投资者。第四部分理财目标个人的理财目标是创造在大学在校期间参与投资创造30%左右的收益,并且能够节约现在的开支控制在当前的80%左右的水平。主要希望在证券投资上形成多元化投资,不想只投资其中的股票。:抽屉里总会放一个储存罐存零钱,以便坐公车。第二储蓄应急:准备了两张银行卡将资金分开储蓄。一张为珠商行,一张为工行。保证运用的灵活性珠商卡为日常消费使用。工行卡为兼职工资卡,珠商卡总有200。打算在一般情况保持现有资金的40%作为应急。第三朋友应急:已经先跟朋友事先打好招呼,一旦资金链出现紧张,朋友的钱可以随时调用。第四家人救急:一旦出现以外情况迫不得已只能想姐姐求救。。考虑投资该种保险产品:保期一年,价格85产品特点:提供15万元的意外身故/残疾/烧烫伤保险,以及1万元意外医疗保险之外,还提供健康服务附加套餐,可享