企业信用管理八项制度.doc

江苏天宇建设集团有限公司信用(合同)管理制度一、信用(合同)管理机构及法律法规学习制度(一)、信用(合同)管理机构的职能宣传合同法律法规,培训信用(合同)管理人员和业务人员,依法保护本企业的合法权益。制定企业信用政策、信用管理制度,组织实施信用管理工作的考核。对客户进行资信调查,建立客户信用档案,定期对客户的信用状况统计分析。客户授信管理:进行客户信用审批,跟踪客户,定期对客户的信用状况统计分析。应收账款管理:控制应收账款平均持有水平,日常监督应收账款的账龄,随时将潜在的不良账款进行技术处理,防范逾期应收账款的发生。商账处理:建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍,及时制定对逾期应收账款处理的方案,并组织有效的追账。利用征信数据库资源,帮助销售部门开拓市场。(二)、信用管理人员岗位责任制度1、法定代表人的主要职责加强信用管理工作,支持信用(合同)管理机构开展工作,解决信用管理工作中的重大问题;授权委托合同承办人员对外签订合同;对企业合同承办人员进行考核、奖惩;定期了解合同的签订、履行情况。2、信用(合同)管理领导小组负责人的主要职责组织合同法律法规的宣传、培训,组织信用管理研讨会、案例评析会;制定企业信用政策、信用管理制度,组织实施信用管理工作的考核;统一办理授权委托书,严格管理企业合同专用章的使用;制止企业或个人利用合同进行违法活动;日常监督分析应收账款的账龄,防范逾期应收账款的发生;建立标准的催账程序;汇总、分析客户信用数据,向有关部门提供咨询服务;协调与供销、财务、技术等部门的关系。3、信用(合同)管理员的主要职责协助合同承办人员依法签订合同,参与重大合同的谈判与签订。审查合同,防止不完善或不合法的合同出现,保管好合同专用章。检查合同履行情况,协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。登记合同台帐,做好合同统计、归档工作,汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。发现不符和法律规定的合同行为,及时向信用(合同)管理机构负责人报告。参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。定期向信用(合同)管理负责人汇报信用管理情况。负责客户档案管理与服务。参与商账追收。配合有关部门共同搞好信用管理工作。4、供销部门的主要职责依法签订、变更、解除本部门的合同。严格审查本部门所签订的合同,重大合同提交有关方面会审。对所签合同,认真执行,并定期自查合同履行情况。在合同履行过程中,加强与其它各有关部门联系,发生问题及时向信用(合同)管理机构信用(合同)管理员通报。本部门合同的登记、统计、归档工作。参加本部门合同纠纷的处理。配合企业信用(合同)管理机构做好信用(合同)管理工作。5、财务、技术部门的主要职责加强与供销等有关部门的联系,及时通报合同履行中的应收应付情况。做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析,提出处理建议。解决合同履行中有关技术方面的问题。依法签订、变更、解决技术合同。本部门合同的登记、统计和归档工作。配合企业信用(合同)管理机构做好信用(合同)管理工作。(三)、法律法规学习制度1、定期组织企业中层以上人员进行合同法律法规学习,每季度学习计划不少于一次,时间不少于2个小时。并结合党委、政府中心工作安排学习内容。2、企业负责人、各部门负责人要带头参加法律法规学习。信用(合同)专兼职管理人员需经过合同法规培训和考核,取得合格证书。3、分管信用(合同)工作的负责人和信用(合同)管理有关人员要定期组织活动,结合工作中碰到的实际问题,学习新法规,解决新问题。二、法人委托书及合同专用章管理制度(一)“法人委托书”申领的程序1、凡申请持证者,先由申请部门向信用(合同)管理机构提出申请。2、信用(合同)管理机构组织申请者参加工商部门举办的合同法规培训班。3、考试合格后,申请部门按信用(合同)管理机构要求填写“法人委托书申请审批表”,并对其工作业绩进行考核审查,再经企业人事部门和信用(合同)管理机构审核后报企业法定代表人批准,签章颁发授权证书。(二)“法人委托书”的管理1、信用(合同)管理机构负责“法人委托书”的申请审核、证件办理,变更、注销登记和监督检查等管理工作。2、“法人委托书”,采用由工商部门统一印制的“法人委托书”文本,在有效期限内可连续使用,但有效期限最长不得超过两年。3、因特殊情况需对外签约者,由所在部门向信用(合同)管理机构提出申请,经法定代表人批准,可办理一事一委托的临时“法人委托证明”;未取得“法人委托书”及“法人委托证明”的其他人员一律不得对外签订合同。4、凡持有“法人委托书”对外签订合同者,必须严格遵守企业制定的信用(合同)管理规定,做好合同台帐记录。5、持证人必须严格按授权范围和授权权限在有效期内签订合同,如因超越授权范围和授权权限发生的纠纷,其经济及法律责任由持证人承担。(三)合同专用章管理制度签订合同,应当加盖单位的合