关于规范会计结算相关业务的通知.doc

吉林银行会计结算部关于规范会计结算相关业务的通知营业部、各分行:新核心系统上线后,对柜面业务系统操作进行了部分调整,为有效防范和控制风险,规范柜面业务操作,使业务操作有章可循,现就有关事项明确如下,若本通知与原制度有抵触的,按本通知执行:柜员管理(一)综合业务系统柜员管理包括柜面业务操作系统、事后监督系统、网上银行系统、支票影像交换系统、历史查询系统、对账系统、电子验印系统的柜员新增及变更。各系统柜员操作号码应为同一号码,以方便柜员号码的统一管理。(二)综合业务系统的柜员管理,根据其业务特点设置不同的柜员角色。其中:柜面业务操作系统审批柜员必须根据管理级别设置相对应的审批权限,审批柜员应为具有管理职务的管理人员,无管理职务的人员不得在柜面业务操作系统设置审批权限;事后监督系统、网上银行系统、支票影像交换系统、历史查询系统、对账系统、电子验印系统的审批柜员可由无管理职务的人员担任。(三)各系统柜员的新增和变更,根据系统的不同功能,分为电子流审批和报送纸质材料审批两种方式::营业机构柜面业务系统的普通柜员和审批柜员的新增、变更和撤销,由该营业机构负责人或所属机构上级柜员管理员以电子流审批方式发起,逐级审批完成。:各分行柜面业务系统、事后监督系统、网上银行系统、支票影像交换系统、历史查询系统、对账系统、电子验印系统柜员管理员新增、变更和撤销及总行内设部门人员在柜面业务系统新增、变更和撤销柜员信息,需填报纸质《吉林银行柜员代码申请审批表》,由总行会计结算部进行调整;各分行所属一级支行、一级支行主管行长和分行内设部门人员进行上述系统的柜员新增、变更和撤销,需填报纸质《吉林银行柜员代码申请审批表》,由分行会计结算部进行调整。(四)综合业务系统使用密码登录的柜员休假时,营业网点负责人或柜员管理员应在该柜员休假的当日按照柜员信息变更流程进行冻结申请;使用指纹登录的柜员休假时,不需对该柜员申请冻结。(五)各类柜员调离本岗位的,必须于调离的当日对该柜员进行相应的调整。如该柜员重新调入会计结算岗位,仍以原柜员代码进行权限和角色设置。营业机构库管员的设置和管理(一)一级支行在综合业务系统中必须设置专职库管员,专职库管员需每月进行一次轮换,由一级支行其他人员接任专职库管员,轮换时按照交接制度进行交接,要确保账账、账款、账实、账表相符。(二)二级支行在综合业务系统设置临时库管员,临时库管员必须实行每日串包制。现金尾箱、款包的设置和管理(一)各营业机构应按照营业窗口设立现金尾箱,在正常营业期间,每个已存放现金的尾箱必须对应一个现金柜员绑定,不得存在闲置的已存放现金的尾箱。(二)各营业机构凡办理现金业务的柜员,必须全部执行每日现金款包串包制(含不轮休的柜员及临时库管员),即营业机构主管在营业前绑定钱箱时,不得将该柜员前一日存放现金的钱箱再次绑定给该柜员。(三)临时库管员及柜员现金款包串包交接时,接收柜员在监控器下单人清点正确即可开始对外营业,而且现金达到人民银行“五好”钱捆标准的成捆人民币,接收人员不需拆捆清点,但接收后需拆捆对外付出时,必须在监控器下进行清点后(清点时发现错款由现金封条上的签章人负责)再对外付出。(四)各分行现金业务库,在非法定公休日和假日期间,必须保证各营业机构的现金款包全部出库(上缴的现金款包除外)。(五)各级柜员、库管员不得发生无实物现金的调缴款业务。重要空白凭证的领用各级重要空白凭证管理部门领用重要空白凭证时,应严格执行双人领用、双人押运的制度,不得委托他人捎带,以确保凭证安全。各级机构领用重要空白凭证时,按如下方式填写领用凭证:(一)各分行到总行及一级支行到分行领用重要空白凭证时,应出具一式三联重要空白凭证领用单,在重要空白凭证领用单上加盖分行或支行公章及主管行长签字,领取人员(应为已向上级会计结算部门备案人员)携带本人身份证件到上一级重要空白凭证管理部门进行申请领用。(二)二级支行向所属上级重要空白凭证管理部门领用重要空白凭证时,填写一式三联重要空白凭证领用单,在重要空白凭证领用单上加盖营业机构业务公章及营业机构负责人签字,领取人员携带本人身份证件到上一级重要空白凭证管理部门进行申请领用。(三)各级重要空白凭证管库员进行凭证出库时,应认真核实领取人员的身份及领用单的合规性,并将领取人员的身份证件号码登记在重要空白凭证领用单上,交接双方当面清点核对无误后,办理出库手续。现金、重要空白凭证及重要物品库存检查(一)各级会计结算管理部门,必须严格按照规定的管理级别和时限进行现金和凭证查库,每次查库时,应核对柜员现金、凭证总和及重要物品种类、数量必须与该机构业务状况表相对应科目余额相等,确保账实相符。(二)各级管理人员查库时,对休班柜员所保管重要空白凭证及重要物品可采用以下两种方式进行查库:一是只