廉政建设..doc

贪,欲壑如渊自不甘,惊回首,寝食俱难安。
贿,蝇营狗苟身心悴,美梦破,空余铁窗泪!
清,一肩明月两袖风,谋民利,口碑传嘉名。
廉,恪尽职守神泰然,享和谐,盛世更无前!

金融学院
金融廉政建设宣传
宁波跨省炒股咨询诈骗案百余人被骗
今年3月31日,家住宁波市鄞州区的王女士到瞻岐派出所报警称,自2011年9月,一自称某咨询公司专业炒股老师曾卫国的男子通过网络向其提供炒股咨询,并以支付咨询费、操作费等费用为由要求汇款,其共分八次汇款40余万元,后发现联系不上对方,该公司网站关闭,股票亦亏钱,遂发觉被骗。
鄞州警方经侦查后发现,嫌疑人在四川成都取走了王女士的汇款,并确定了“曾卫国”的真实身份,于4月18日晚在成都抓获犯罪嫌疑人曾某及其同伙周某。
据介绍,曾某从2011年9月份开始,在公司老板四川人刘某、总经理江苏人杨某的授意下,化名为“曾卫国”,以股票专家的身份指导受害人炒股,采取虚构事实的方法,多次以提供股票内幕消息等理由,从王女士处骗取咨询费15万余元。2011年10月,曾某辞职后继续与受害人联系,以同样的手段骗取咨询费等费用25万元。
鄞州警方经过侦查后发现,这个团伙进行“公司化运作”,刘某、杨某等人分别任公司负责人、总经理,下设主管和员工团队,人员组成呈金字塔结构。4月底,鄞州警方在成都当地警方的配合下,将诈骗人员一网打尽,一举抓获犯罪嫌疑人22名,并当场扣押了作案用的电脑6台、语音电话30部、作案用的银行卡,以及大量客户个人信息资料。
查尔斯·凯亭和林肯储贷协会丑闻
查尔斯·凯亭和林肯储贷协会丑闻生动揭示了储贷危机根源。正如联邦住宅贷款银行委员会前主席埃德温·格雷所说:“我只能说,这是一个难以置信的腐败的记事。”
查尔斯·凯亭在1984年初获准收购加利福尼亚伊万地区的林肯储代协会,尽管仅在4年半以前他曾被证券交易委员会指控有欺诈行为。凯亭的美国大陆建筑公司计划在亚利桑那大规模开发房地产,而储贷协会是一个金矿:在当时放松监管的环境下,控制这家储贷协会,使他的公司轻而易举地获得贷款,并不受外面的银行家的审查。在获得控制权的那些日子里,凯亭将林肯储贷协会的保守的贷款员和内部审计员解职,尽管他曾向监管机构保证他会让他们继续留任。林肯储贷协会于是一头扎进了高风险的投资,包括货币期货、垃圾债券、普通股票、旅馆业及亚利桑那的大片沙漠地区。
由于当时储贷协会检查人员的短缺,林肯储贷协会在1986年以前都能逃避严格的检查。到1986年,旧金山联邦住房贷款银行的检查人员发现,林肯储贷协会的股本投资超过了10%的限度,达6亿美元。由于这些活动及林肯储贷协会故意误导检查人员的种种迹象,检查人员建议由联邦查处该行,并控制其所有财产。凯亭并不打算就此罢休:他集结了众多的律师,总计有77个律师事务所,指控检查人员歪曲事实。他还请求推翻10%的股本限额,但没有成功。格雷被丹尼·沃尔代替后,沃尔采取了前所未有的一步,1987年9月把旧金山检查人员从此案撤离,把调查转到华盛顿的银行委员会总部。在此后的10个月里,没有任何检查人员造访林肯储贷协会,正如一位旧金山检查人员所描述的,林肯储贷协会掉入了“监管黑洞”。
林肯储贷协会于1989年初倒闭,纳税人的估计损失是26亿美元,可能是历史上最昂贵的一次储贷机构倒闭。凯亭被指控滥用职权(如,让储贷协会为他及其家庭支付3400万美元),并判决有罪。此人正在监狱长期服刑。沃尔由于参与了凯亭丑闻,被迫辞去储蓄业监督办公室主席的职务。由于为凯亭出力活动,五位参议员成为国会道德品行调查的目标。但国会既然有保护自身的倾向,五位议员只受到轻微的处罚。
股市黑马——脱衣舞皇后惊爆华尔街
2000年1月20日,纽约地方法院正式对轰动一时的“脱衣舞女华尔街金融诈骗案”提起诉讼。事实上,这是美国第一起银行总经理涉嫌内部交易案。顿时各种媒体蜂拥而至,竞相报道此案。然而真正引起人们注意的却是两位当事人的身份:一位是现年48岁、被称为华尔街奇才的银行家吉姆斯·J·迈克德莫特,另一位则是大名鼎鼎的“脱衣舞皇后”玛瑞琳·斯达。
股市“黑马”竟是脱衣舞女
1997年夏天,一个戴着墨镜的神秘女郎频频出现在纽约华尔街股票交易所,她总是来去匆匆,没有人知道她的真面目。然而,凡是她经手的交易,总是只赚不赔。
一时间,“股市黑马”的名声不胫而走。无人不入的记者终于打探到她就是有“脱衣舞皇后”之称的玛瑞琳·斯达。事实上,玛瑞琳在此之前从未炒过股,完全是个新手,虽然连许多著名的经纪人都搞不懂她为何屡战屡胜,但大多数人还是认为玛瑞琳只是手气好而已。然而1997年8月的一桩成功交易,却使人们相信玛瑞琳在股市中不仅仅是有“金手指”,还可能有其它什么原因。那是8月26日,上午玛瑞琳出人意料地大量买进了被股民们认为是垃圾