需求分析养老计算器的使用10页.ppt

需求分析养老计算器的使用为了更好地对一线业务团队专业化营销提供行销工具支持,结合当前保险市场的养老热点,公司开发了“**人寿养老金需求缺口计算器”。此工具主要包括养老理念引导和养老缺口计算两大板块。第一板块,与客户沟通当前养老面临的严峻形势,引导和激发客户对自身养老问题的审视;第二板块,通过对客户基本信息及未来养老规划等数据的输入,计算出客户自身的养老金缺口。向客户推荐最佳养老解决方案,通过量身定制的保险计划,实现对客户养老金缺口的有效弥补。万一保险网制作收集整理,转载请注明出处,违者必究万一保险网中国保险资料下载网通过近期热议的“延迟退休年龄”及“养老金出现缺口”等话题,引导客户关注养老。通过一系列的养老相关数据凸显当前国内养老形势十分严峻的现实,激发客户探求自身及家人未来养老可能会面临的种种困境。同时,销售人员可以在此基础上,辅之关于养老问题的媒体文章、报道等,提高客户对养老问题的认同感。养老理念引导篇万一保险网制作收集整理,转载请注明出处,违者必究通过展示一系列和美温馨的图片,与客户一同描绘心中理想的未来退休生活:身体安康、旅游度假、子孙满堂……进而激发客户对于美好而有品质的养老生活的神往。养老理念引导篇理想与现实,到底差距有多大?为了实现未来的养老规划,究竟该如何去着手呢?销售人员接下来可以与客户一起分析,如何去准备和规划自己的养老生活。同时,通过鲜明的数据和案例,分析社会保险、养儿防老、储蓄养老和以房养老存在的诸多问题和困扰。进而顺其自然地过度到商业养老保险对于自身养老的重要性。养老理念引导篇点击此处进入第二板块养老缺口计算篇首先,输入客户的基本信息,包括客户姓名、客户性别和客户当前年龄。(填写至灰色处,下同)其次,在与客户沟通后,输入客户对于未来每年通货膨胀率及未来存款年利率的假设与预期。其中通货膨胀率假设主要考虑到货币的时间价值因素,即当前的一笔资金在N年后的实际价值,或未来一笔资金折现到此刻的实际价值,通货膨胀率的假设区间为[0%,10%]。年利率代表未来银行存款年利率的假设预期,年利率的假设区间为[0%,10%]。万一保险网制作收集整理,转载请注明出处,违者必究第三部分,是整个计算器最关键的部分。需要客户填写预计的退休年龄,退休金领取年限等相关数据假设。其中,预计退休年龄的输入区间范围为[40周岁,80周岁];预计退休金领取年限的可选值为5、10、15、20、25、30、35、40、45、50年。当前物价水平下确保养老稳定的费用值主要用以计算考虑通货膨胀率的情况下,客户在未来退休时若能维持稳定的养老生活所需要的费用。当前已准备的退休专项资金、退休后已有商业养老险每月提供的养老金、退休后已有社会保险每月提供的养老金和退休后每月其它收入(如房租、赡养金)等四项内容需与客户进行更深入的探讨和交流。一般情况下,退休专项资金、商业险提供的养老金和退休后其它收入对于客户而言不易断定,而对于社会保险未来提供的养老金,则需要客户提供或进行粗略的估计,同时还需要销售人员事前了解当地社保相关基本知识,以便与客户一同完成此项数据填写。养老缺口计算篇万一保险网制作收集整理,转载请注明出处,违者必究根据以上填写的各项数据和信息,生成客户退休后每月的养老金需求缺口,以及退休后的资金总缺口。最后,销售人员可根据计算出来的客户养老金缺口,推荐适合的养老保险产品,为其匹配对应的缴费期间、保险期间以及年缴保费。结合公司建议书(SQS)系统,完成养老计划书的制作,进而实现促成和签单。养老缺口计算篇万一保险网制作收集整理,转载请注明出处,违者必究THEEND万一保险网制作收集整理,转载请注明出处,违者必究