金融理财概述.pptx

生活中所理解的理财从哪里可以获得理财产品/服务?或者说谁提供理财产品和理财服务?保险公司银行、信托、券商、期货经纪商、余额宝、理财通等互联网金融产品。百度、360也不甘落后第三方文档分享小结:理财在一定的经济背景下利用各种金融产品有效安排资源以达到如下目的:避险/对风险造成损失的弥补、抗通胀/保值、资产或财富增值、管理现金流、。。。。。理财活动有共性也有个性不同维度相同维度文档分享金融理财课程的难度前修课程丰富多彩:货币银行学财务管理保险学证券学金融工程信托经济法银行经营管理等等课程设置较晚的原因国外起步较早,国内极缺金融理财专业人才(国内外金融环境也不一样)文档分享CFP资格认证制度在中国的发展历程2001中国人民银行牵头,(),首批人员培训(工行、中行)(IAP)、(FPSBChinaAdvisoryPanel)和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChinaLtd.)文档分享两级培训的初级文档分享金融理财课程的知识体系基于CFP金融理财师培训材料,结合课时,学过的课程等因素调整。教材文档分享FPSBChina对金融理财的定义金融理财(FinancialPlanning),是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。文档分享理财目的:1平衡一生收支这一点说明穷人更需要理财,而我国目前的理财市场更多以富人为目标客户。文档分享理财目的:2管理财富:目前我国的贫富差距日益扩大,理财市场广阔。3支出管理4控制风险文档分享理财的意义一生财务资源配置效用最大化–平衡家庭一生收支–财富管理:投资预算–风险管理:风险预算与控制---最早的理财活动的目的(大萧条后)–减轻税收负担–保障退休后的生活–财产的传承文档分享