避免投资理财中的欺诈.doc

如何避免投资理财中的欺诈————————————————————————————————作者:————————————————————————————————日期: 如何避免投资理财中的欺诈在提倡诚信交易的当今社会,总是有些许不和谐的声音在响起,特别在投资理财中存在了各种各样的风险,欺诈就是经济生活往来中最常碰到的情形。什么是欺诈?如何防范欺诈?让我们今天来探讨一下这个问题。先看看下面这个案例。杨XX在X市经营一家餐厅,性质为个体工商户。2007年3月29日,因为没有按环保局的要求,建立隔油沉渣池、密封排烟管道,且噪音影响周围住户,环保执法部门向杨XX开设餐厅下达了责令限期整改通知书,要求其在4月13日办理相关环境保护建设项目设施竣工验收手续。4月17日环境保护局出具情况说明,认为该餐厅所排废水达不到环保要求。4月25日,杨XX通过报纸广告,刊登了有意转让该餐厅的广告。5月8日,执法部门向该餐厅发出行政处罚听证告知书,对该餐厅做出责令立即停止营业的行政处罚,并告知其有权申请听证。5月9日,丁XX与杨XX签订餐厅转让协议,约定杨XX于5月9日将餐厅转让给丁XX,包含营业执照、税务登记证、卫生许可证、环保证原件、杨XX身份证原件、租房合同等,转让费三十万元。双方当日即办理了交接手续。5月10日,杨XX以自己的名义向环保执法部门申请对行政处罚听证告知书进行听证。5月15日,执法部门向该餐厅送达听证通知书。丁XX收到通知书后始知上当,遂于5月16日,以杨XX诈骗为由向公安机关报案。5月20日,环保执法部门向公安机关出具情况说明,将责令该餐厅停业的前后经过书面告知公安机关。杨XX、丁XX在公安机关所作调查笔录中认可餐厅转让的事实,且钱、物均已两清。公安机关经审查后告知双方此案属经济纠纷,不属于公安的受理范围。这里有人会问,起了纠纷和矛盾为什么会找到了公安机关?因为诈骗在我们国家是一种犯罪,一但构成诈骗罪就要承担相应的刑事责任了。经过公安机关调查,却不认为是诈骗案件又是什么原因呢?这与我国法律责任的承担方式有关系,刑事责任是最严重的,它可以剥夺人的生命与自由。相较民事责任则是侧重赔偿对方所遭受的损失。这二种责任区分关键在于:杨XX是将自己所拥有的餐厅作价转让,并不是虚拟一个假身份,扮成老干部或者高干子弟,编造些莫须有的事物,以直接骗取他人的财物为目的。杨XX故意隐瞒真实情况,诱使丁XX作出错误意思表示的目的,是签订转让协议,并尽快履行。而诈骗者是不会以真实身份示人,也不会履行协议的,这是诈骗和欺诈的根本区别。所以丁XX向当地法院提起民事诉讼。其间,环保执法部门于6月10日,对该餐厅作出行政处罚决定书,对其作出责令立即停止营业的行政处罚。原告丁XX在庭审中认为被告杨XX的行为已构成欺诈,请求法院:1、撤销原、被告于2007年5月9日签订的餐厅转让协议;2、由被告返还原告已支付的转让费三十万元。被告杨XX则辩称:原、被告是经过多次协商才慎重订立转让协议的,合同上清楚载明被告已将建设项目环境影响登记表等环保手续交给原告,被告已尽到告知义务,并未隐瞒事实,当时原告明确其有办法完善环保手续,故被告不存在有欺诈行为。而且从转让协议订立至今,原告一直都在经营餐厅,且生意兴隆,现原告因自己的经营问题,意图规避风险,请求法院驳回原告的诉讼请求。现在本案争议焦点是杨XX的转让餐厅的