银行柜员培训银行柜员培训讲师:谭小琥银行代理保险业务知识讲座银行代理保险业务?第一部分银行代理保险简介?第二部分农行代理的主要产品?第三部分业务操作流程?第四部分营销注意事项?第五部分保险代理从业人员资格考试第一部分简介什么是银行代理保险?保险公司通过银行或邮政储蓄等金融机构,依靠传统销售渠道和现有客户资源销售保单。此类保险产品不允许保险公司直接销售。?最直观的解释为:借助银行卖保险,即银行作为保险公司的兼业代理人实现保单分销。开办代理保险业务的意义?使商业银行实现与保险公司资源共享,扩大银行客户和资金来源对保险公司:借助银行完善的市场网络及广泛的公司、个人客户关系,增强市场渗透力,拓展销售渠道对商业银行:一是可扩大其客户资源。二是扩大资金来源。?使商业银行为客户提供多元化、全方位的服务,满足客户多层次的金融需求?促进商业银行发展中间业务,增加银行手续费收入业务发展情况?业务量逐年递增,业务合作范围扩大。?目前与我行有合作关系的寿险公司有:中安人寿、太平人寿、合众人寿、嘉禾人寿、生命人寿、中英人寿等11家?目前与我行有合作关系的产险公司有:中保财险、太平洋财险、平安财险、永安财险、中华联合财产保险公司、大地财险、天安财险、华安财险、安邦财险公司等9家。第二部分第二部分农行代理的主要产品农行代理的主要产品银行保险代理产品主要分两大类投资理财类分红型保险万能型保险投资连结保险保险保障类年金保险健康保险意外伤害保险常用的保险名词??保险人:保险人:指与投保人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。??投保人:投保人:指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人。??被保险人:被保险人:指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人,投保人可为被保险人。??受益人:受益人:指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人,投保人、被保险人可以为受益人。??趸缴:趸缴:即一次性缴清所需全部保费。??期缴:期缴:即分期缴纳保费,一般有按月、按季和按年三种方式。一、投资理财类(一)两全(分红型)保险?集保障、储蓄、投资三种功能于一身?保障功能:在保险期限内不仅提供死亡保障,而且提供生存保障。?储蓄、投资功能:除固定收益外,还根据公司每年的实际经营效益,将可分配盈余以红利形式返还客户。(客户与保险公司共享收益和风险)?决定分红水平的是保险公司的投资收益和经营盈余,具有不确定性。两全(分红型)保险产品目标客户群体两全(分红型)保险产品目标客户群体?适宜风险承受力偏低,又有一定投资回报期望的人群;?有一定的收入结余,因工作繁忙无时间、精力进行投资运作,钱大多存在银行的人士;?性格较保守,对股票、期货、房产等风险较大的投资方式心存疑惑者;?关心自己退休生活的中老年人群;?子女尚小,想为子女未来教育、立业、婚嫁积蓄资金的父母
银行柜员培训 来自淘豆网m.daumloan.com转载请标明出处.
