家庭财富规划报告书.docx

“个人金融与理财投资”课程大作业作业类型 结课论文院(系) 专业学 号学生姓名指导教师完成日期1家庭财富规划报告书摘要本报告书是针对本人的年收入 20 万的双职工小康家庭制定的。我父母亲已渐入中老年,还有 10 年便退休。我今年 20 岁,正在国内读大学。目前我的家庭存在教育子女和退休规划等资金支出。从对本人家庭的收入和现有的资金配置来看,本人家庭的收入水平较高,但是资金的投资渠道比较单一,有很大部分的资金没有得到合理的运用,并且在风险防范方面还存在着一定的欠缺。针对以上的问题本报告书给出了建议,可以适当购买保险产品分散风险,增加一些较保守的理财产品,使资产在具有很大安全性的同时得到增值。除此之外还要完成购车(25万圆中档汽车)、积累扶老养老金和供我接受进一步教育的资金。关键词:小康家庭,中老年,退休规划,子女教育,风险防范,购车计划。2The report of planning for household wealthAbstractThis report is based on the condition of mon two-job family earned200,000RMB each year. My parents are getting older whom need to work for ten years .I am20 years old ,studying in the domestic university at now .The spending on the education andthe retirement is the prior thing for my family .From the aspect of e and fundsallocation of my family ,we can know that the we have a high e ,but lots of money hasnot been placed in the right place, also have some  are some advises for the above problem .I think that purchase of insurance is theright way to reduce the risk and buying some finance products which is safe can enable us toearn more .In addition to those ,buying cars, support for the elderly and support for my furthereducation are also the confronting problemKEY WORDS: well-off family, quinquagenarian, Retirement Plan, children's education,risk prevention,purchase of  录摘要  ………………………………………………………………………………………2Abstract …………………………………………………......………………………… 3第一章 家庭的现有财务状况 ………..… 财务状况说明 ……………………………………………….… 资产负债表 ………………………..……… 现金流量表 ………………………………….……8第二章 理财目标 …………………… ……..…..…..……… 理财原则 ………………………………… 理财目标 ………………………………………...……… 可行性分析 ………………………………………..9第三章 实现理财目标的方案 …………………………………… ….10第四章 评估理财方式 ……………………………………..11第五章 建立并实现理财行动规划 …………………………………12第六章 修正理财规划的现实条件 ……………………………..12致谢  ………………………………………………………...………...…………………13参考文献(References) …………………………….………………………………….144资产金额比重负债与权益金额比重现金 %信用卡循环信用0活存¥13,%已购物分期付款余额0一年以下定存 %一年以下银行借款0货币市场基金 %一年以下民间借款0流动性资产¥13,%流动负债 0一年以上定存¥400,%投资用房产贷款 0外币存款0.