家庭财务诊断报告书.doc

家庭财务诊断报告书.doc家庭财务诊hkr:断第一部分:■与本人关系职业本人成员一成员二成员三成员四二、家庭成员现状分析:L职业特征:Z年龄特征:第二部分:家庭财务静态分析、资产负债表:时间:年月日资产负债现金类金融资产现金自住房贷款活期储蓄投资房贷款定期储蓄汽车贷款货币基金信用卡贷款助学贷款其它贷款投资累金融资产股票债券其他金融投资资产自用类实物资产投资类资产小计自住房汽车~投资类实物投资房资产■二、资产配置结构分析:①现金类资产结构分析:②投资类资产结构分析:投资资产名称适合类型投资占比风险说明预期收益股票股票型基金债券型基金混合型基余X固定收益产品**信托资产计划投资类资产结构分析总结③负债结构分析负债项目名称负债额度负债占比期限风险说明自住房贷款投资房贷款汽车贷款信用卡贷款助学贷款其它贷款负债结构分析总结第三部分:家庭财务动态分析->家庭收入支出表:时间^年月日——年月曰收入(年度收入)支出(年度支出)工资主要收入者开支开支非主要要收入者奖金主要收入者服装生活非主要收入者分红进修费用租金收入旅游费用利息收入交通费用投资收入股票型基金保险费用债券型基金股票交际费用债券固定收益产品房屋还款保本浮动收益产品水电物管费房屋租金非保本浮动产品其它费用私募基金信托资产计划收入合计 1支出合计年结余(收入合计吱出合计):项目实际值参考值悦程财务比率评论流动比率结余比率投资与净资产比率负债比率清偿比率收入负债比三、收入支出表分析:①收入分析:收入项目名称收入来源收入影响因素工资劳务收入房租金融投资收益收入项目名称收入金额(年)收入占比收入分析工资 ■劳务收入房租金融投资收益收入分析总结②支出分析:第四部分:家庭财务综合分析支出项目名称支出额度(年)支