融资融券业务培训2011年6月融资融券业务部*第一章融资融券交易的定义*融资融券交易的定义一、定义融资融券交易:即证券信用交易,是指客户向公司提供担保物,借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。*融资融券交易的定义二、融资融券业务中证券公司与客户的法律关系委托买卖关系特定的财产信托关系借贷关系因借贷产生的债权债务的担保关系第二章征信、评级与授信征信、评级与授信一、准入标准不是证券市场禁入的个人和法人在公司开立账户时间18个月(含)以上个人客户证券资产规模50万元(含)以上,机构客户证券资产规模100万元(含)以上客户风险承受能力中等及以上融资融券知识测试80分及以上征信、评级与授信二、征信的内容:客户基本信息客户证券资产客户其他金融资产和收入状况客户交易历史客户信用状况注意:客户的其他金融资产及收入状况须提供资信证明,否则不予采信*征信、评级与授信三、提供材料个人客户必须提交的征信材料《融资融券业务申请表(个人)》本人有效身份证明文件原件、普通证券账户卡原件客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单客户填写的《客户风险承受能力调查表》客户填写的《融资融券业务知识测试问卷》客户持有限售股及作为上市公司董高监情况申报表可选择性提交的征信材料收入证明文件资产证明文件中录征信、评级与授信征信、评级与授信机构客户必须提交的征信材料《融资融券业务申请表(机构)》营业执照副本原件及加盖公章的复印件组织机构代码证书原件及加盖公章的复印件税务登记证原件及加盖企业公章的复印件法定代表人授权委托书法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明文件原件委托代理人的有效身份证明文件原件、签字样本普通证券账户卡原件客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单客户填写的《融资融券业务知识测试问卷》经具备资格的中介机构审计的最近一期财务报告客户持有限售股情况申报表可选择性提交的征信材料经具备资格的中介机构审计的最近三年财务报告外部信用评级报告中录
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