安全防范管理办法.doc

---------------------------------作者:_____________-----------------------------日期::_____________安全防范管理办法洛浦县邮政局邮政储汇资金安全防范管理办法邮政储汇资金安全防范管理办法一、基本规定1、储蓄网点的设置必须经银监部门批准,取得《经营金融业务许可证》,同时必须满足经济效益原则。实行柜员制的网点必须配备监控设备,并保证设备良好运行。2、每个储蓄网点人员配备不得少于4人。对外营业时,必须要有2人以上(含)同时上岗,严禁单人临柜。3、办理业务时,必须做到现金、凭证、存折(单、卡)核实相符,存折(单、卡)资料必须与系统中的分户帐、明细帐的内容核对相符,做到及时记帐;发理差错及时高速处理。对柜员现金、单证的盘点检查每周应不少于一次,重点检查其是否帐帐、帐实相符,并登记检查情况,发现问题及时查找原因、及时解决,必要时及时上报。市县局对网点检查每月不少于一次,地市局每年不少于二次。4、现金存业务必须先收款后记帐,现金取款业务必须先记帐后付款,转帐业务必须先记转出帐户后记转入帐户,执行现金出纳制度。5、各类业务用公章、日戳及个人名单,对内用以明确责任,对外用以证明债务关系,是办理收付款的有效依据,具有法律效力,因此业务日戳及公章、私章应专人使用,做到人在章在,离柜收起,日终入库保管,严防遗失和被盗用。6、严格重要空白凭证、有价单证、现金领入、使用、保管制度。7、上下班、轮休、工作调动,应严格办理现金、重要空白凭证、有价单证、业务日戳及公章等的交接工作。8、邮政储汇各岗位、各部门之间必须相互监督、相互制约。各岗位之间应实行定期轮换制度。二、储汇网点风险管理1、网点应树立安全防范意识,严格执行安全保卫制度。每日应对安全器械、防火器材进行检查,确保性能完好。储蓄柜台的通勤门应随时上锁,非营业人员不得进入柜台内。遇有工作需要,确需时入柜台内的,时入人员必须持本人身份证件及有关证明材料,与上级部门核实无误后或在上级管理人员的陪同下方可进入,并做好登记手续。2、网点的监督控设备应在营业开始前开启。监控录像带应由网点班组长或指定专人保管,保管期限不得少于30天。对有疑问的或特殊的录像带要单独保管,视情况延长保管期限。除有权部门依法查阅录像带外,录像带不得外借。3、柜员必须严格管理系统的口令及个人密码,个人密码应定期更改,确保密码不泄露;上下班必须坚持在系统上签到签退制定。工作时间中途暂离岗位,必须在系统上签退,锁好现金、重要凭证和名章,待回岗后重新签到。各人员不得超越权限办理业务。4、柜员不得为自己办理存取款业务,更不得以储户身份存取款或代他人存取款,也不得代储户填写存取款凭单。柜员不得携带私人现金等个人物品监临柜营业。5、网点班组长或综合柜员不得办理柜员业务;事后监督及系统维护人员不得到前台代班办理业务。对柜员经办的业务实行交易额度控制,超过交易额度的,必须由综合柜员及时授权,超过综合柜员权限的,必须由业务主管授权,未经授权,不得处理该项业务。6、营业结束,营业人员离开网点前要关闭电源、火源、水源、门窗等,确实做好防火、防水、防盗工作。三、ATM风险管理1、ATM机必须由挂靠的储蓄网点班组长或指定专人管理,未经上级中心许可,不得擅自关机。ATM机必须安装监控设备。2、ATM机必须实行钱箱钥匙、密码分人保管,一人保管ATM钥匙和钱箱密码,一人保管钱箱钥匙。钥匙用完后不得随身携带,也不得随意放置和托人保管,钥匙必须存入保险柜保管。钥匙和密码交接时,必须单线传递,不得交叉使用,并登记“交接班登记簿”。ATM备用钥匙和密码记录由保管人员双人密封后一起交本局专用保险柜统一保管。3、遇人员变动,应由上级管理部门指定专人办理交接手续,并及时更换ATM密码,同时不得向他人泄露数字密码和开启方法。4、ATM装钞或取出余,必须双人共同进行,并做好记录。钱箱出现长短款,应登记“长短款登记簿”,并按规定进行处理,不得隐匿不报。四、重要空白凭证风险管理1、活期储蓄存折、整存整取定期储蓄存单、整存整取定期储蓄特种存单、零存整取存折、整存零取存折、存本取息存折、通知存款存单(存折)、储蓄卡、联名卡、个人存款证明书、汇款收据等重要空白凭证应具有较高的防伪技术,必须由国家邮政储汇局负责设计,制定统一的编码规则,并指定厂家进行生产。对于区域性的定额定期储蓄存单等应由各省邮政储汇局参照国家局要求负责设计与生产,地、市、县不得自行设计与生产。2、各省邮政储汇局负责向指定厂家定制重要空白凭证,做好凭证数量清点与质量的抽查及入库保管工作;同时根据下属机构请领数量做好请领单的审核与重要空白凭证发放工作;建立健全重要空白凭证分类分户及汇总登记制度。3、各地、市、县根据业务发展需要负责向省级重要空白凭证管