分局关于担保公司整治规范方案.doc

分局关于担保公司整治规范方案.doc:..XX分局关于担保公司整治规范方案为维护我区金融安全和社会稳定,保护人民群众的合法权益,切实加强对担保公司的监管,有效维护担保市场秩序,促进我区担保业健康有序发展,现结合我区实际,对我区担保公司开展专项整治活动。为确保活动成效,特制订本实施方案。一、 指导思想以科学发展观为指导,着力解决担保公司非法吸储、放贷,影响社会稳定等突出问题,采取整治规范、引导发展等有效措施,积极稳妥地进行专项整治,为沿海大开发创造良好的投资环境。二、 整治重点(一) 担保公司以“担保、理财、贷款代理”等名义,非法吸收社会公众存款、高息放贷等扰乱金融市场秩序的违法犯罪活动;或以高额回报为诱饵,未经批准实施信托、委托、内部集资、入股等行为,向社会公众或变相向社会公众募集资金等违法犯罪活动。(二) 使用虚假材料等欺骗手段骗取企业注册登记或企业年检行为。(三) 超范围经营、抽逃注册资本的行为。三、 方法步骤(一)、调查摸底阶段(2010年3月1日至3月220)从登记数据入手,对我区担保公司数量及规模进行统计,同时通过对担保公司集中区盐东镇内部分担保公司的调研,了解担保公司经营模式及现状,针对担保公司普遍非法吸储、放贷,影响金融安全,撰写调研文章,报送区政府。(二) 、宣传发动阶段(2010年3月23日至3月31H)召开各所班子会议,学习了解担保公司非法经营的现状和危害,统一思想、提高认识,增强担保公司整治的紧迫感、重要性和必要性,部署各所对辖区内担保公司进行专项治理工作。(三) 、自查自纠阶段(2010年4月1日至7月30H)对我区担保公司进行暂停新办;同时结合年检,清理空壳担保公司,同时对经营范围用语不规范的公司要求其进行变更后再年检(四) 、重点监管阶段(2010年8月1日至10月30日)各所对辖区内担保公司进行重点监管,对于担保公司的抽逃注册资本等违法行为进行查处,对从事非法金融业务活动涉嫌犯罪的,由公安部门追究其刑事责任,对于获得线索的及时报送局机关转送公安机关,避免再次出现危害地区稳定的携款逃跑事件。(五) 、巩固总结阶段(2010年11月1日至12月30日)专项整治活动结束后,开展回顾检查,对于注册资本较高,群众反映情况较多的担保公司进行重点抽查。同时建立健全长效机制,确保整治效果。四、具体措施1、在区政府的统一领导下,建立联席会议制度,落实有权监管吸储放贷行为的执法部门为主体,相关部门配合,加大对投资